Onde investir em 2023: Não perca dinheiro hoje!

Aversão ao risco por conta do cenário mundial é o que mais move as escolhas dos investidores atualmente

Durante a pandemia, a taxa básica de juros no Brasil chegou à mínima de 2% ao ano, fazendo com que muitos investidores migrassem para a renda variável. Após o avanço da Selic, que se encontra atualmente em 13,75% ao ano, muitos deles voltaram para a renda fixa.

O ano de 2023 começa bastante desafiador. Além das discussões em torno do novo arcabouço fiscal brasileiro, o cenário externo conta com a atual desconfiança dos investidores em torno da crise do setor bancário, juros e inflação, assim como a continuidade da guerra entre Rússia e Ucrânia. Diante desse contexto, a dúvida de muitos é onde investir em 2023.

Para entender onde investir em 2023, primeiro é necessário entender como está o cenário econômico brasileiro e mundial.

Cenário macroeconômico desafiador

O Brasil e o mundo vem passando por um momento bastante turbulento, em que as principais bolsas de valores mundiais estão com uma performance negativa já há algum tempo. 

O que pesa sobre os ativos de renda variável são principalmente as incertezas com relação aos juros e inflação. Por outro lado, a China começa a mostrar sinais importantes de retomada.

No Brasil, algumas questões locais também impactam de forma negativa na bolsa. Desde as eleições de 2022, em que Lula foi eleito o novo presidente do Brasil, o mercado ainda busca entender qual a diretriz econômica e o nível de interferência que o governo brasileiro atual vai impor sobre as empresas estatais.

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Quebra dos bancos e perspectivas para o Brasil

Recentemente, o Silicon Valley Bank (SVB) basicamente quebrou, após uma retirada excessiva de capital. Em apenas 10 horas, bilhões de dólares já haviam sido retirados do banco.

No entanto, o SVB não tem acesso a outras grandes companhias e está mais restrito no mercado, o que gera uma maior tranquilidade com relação a não termos uma crise como em 2008.

No cenário nacional, a próxima reunião do Copom será a chave para compreender o Brasil em 2023. Os dados da inflação brasileira sugerem apontaram para a manutenção dos juros a 13,75% a.a., a qual foi confirmada na última quarta-feira (22/03). No entanto, com a crise iniciada no setor bancário nos EUA, existe a expectativa de analistas de corte de juros para as próximas reuniões.

Teremos uma crise semelhante à de 2008?

Diante do cenário desafiador, a dúvida de onde investir em 2023 se torna ainda maior, visto que a crise dos bancos trouxe a perspectiva de que uma nova crise mundial pudesse acontecer. Mas será que teremos uma crise semelhante à de 2008? 

Segundo a XP, o mundo não deve passar por uma crise assim como ocorreu em 2008, em razão dos bancos terem sofrido uma regulação maior por parte do Federal Reserve (Fed, Banco Central dos Estados Unidos).

Nesse caso, a quebra do SVB aconteceu após um desalinhamento de prazos dos títulos, somado a uma má gestão de risco. Por isso, a tendência era de um aumento mais leve nos juros nos EUA, que foi de 4,5% a 4,75% para 4,75% a 5% ao ano. Entretanto, a falência do SVB também faz aumentar o sentimento de aversão ao risco.

Quais os melhores investimentos para 2023?

Mesmo que uma nova crise mundial não venha a acontecer neste momento, é importante considerar que o cenário desafiador da macroeconomia demanda uma maior cautela por parte dos investidores.

Sendo assim, para os investidores que buscam ativos de menor risco nesse momento, se aproveitar dos patamares elevados de inflação e juros pode ser uma boa alternativa.

Assim, a Nota do Tesouro Nacional – Série B (NTN-B), que é título público indexado ao IPCA, vem se mostrando uma garantia de proteção nos últimos anos, assim como uma das opções de onde investir em 2023.

Além disso, títulos indexados à inflação também registraram uma boa performance, até mesmo melhor que a do CDI e do próprio dólar. O Ibovespa, por sua vez, teve o menor desempenho entre eles nos últimos anos. 

O desempenho da bolsa de valores em 2022 e 2023 é reflexo dos acontecimentos entre Rússia e Ucrânia e, recentemente, o rombo nas Americanas também causou impactos. Enquanto em 2020, o cenário pandêmico no mundo fez com que o desempenho caísse. No ano de 2008, ocorreu a crise financeira nos Estados Unidos que impactou o mundo todo e, por fim, em 2003,o mercado estava saindo da crise cambial de 1998 e lidando com a primeira eleição do Lula pelo Partido dos Trabalhadores.

No entanto, a escolha dos melhores investimentos em 2023 vai depender da estratégia adotada pelo investidor e do seu perfil de risco. Isso porque, apesar de existirem diversas opções de risco mais baixo, também há bons ativos de renda variável, como FIIs e ações, que vêm sendo negociados com desconto na bolsa, o que pode gerar excelentes oportunidades no longo prazo.

Ademais, ao se perguntar onde investir em 2023, é importante que o investidor tenha conhecimento dos riscos e do potencial de rentabilidade dos investimentos que escolhe. O ideal é que se construa um portfólio diversificado, amenizando os riscos de sua carteira e gerando uma melhor relação risco-retorno.

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