Selic a 13,75%: quais as opções de investimentos?

Copom mantém o percentual da Selic pela segunda reunião consecutiva

O Banco Central (BC) anunciou hoje a manutenção da taxa Selic, atualmente na casa dos 13,75% ao ano. A preocupação com a inflação arrefeceu no Brasil e faz com que o mercado mantenha a previsão de uma queda na taxa básica de juros a 11,25% a.a. para o final de 2023.

A expectativa do mercado com relação à taxa Selic era de manutenção a 13,75% a.a, por conta da imprevisibilidade ainda existente sobre os efeitos atuais na economia com relação às recentes medidas tomadas, tanto pelo órgão máximo da economia quanto pelo Congresso Nacional. 

O Brasil iniciou o ciclo de alta nos juros antes das principais economias do mundo, o que soma positivamente para o controle inflacionário. Ao mesmo tempo, o país também tomou outras medidas para frear os preços através de políticas de redução de impostos como o ICMS.

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Essas medidas tomadas pelo Banco Central de forma combinada trouxeram seus efeitos de forma mais rápida ao nosso país, efetivamente reduzindo a inflação. Porém, a política de manutenção de preços, por ser uma forma artificial de se controlar a inflação. Após sua vigência, pode causar um efeito rebote sobre a mesma, fazendo os preços subirem novamente, por essa razão o momento ainda é de cautela.

A situação internacional mantém-se tensa e indefinida com grandes economias sofrendo pela recessão, guerra, assim como o exacerbado aumento dos preços e dos produtos em suas cadeias produtivas consequentes desse contexto.

Onde investir agora?

A Selic é a taxa que o Comitê de Política Monetária (Copom) utiliza para remunerar o investidor em seu principal título de investimento: o Tesouro Selic. Também conhecido por LFT (antiga Letra Financeira do Tesouro), é uma opção para o investidor que busca reserva de liquidez, além de ser o investimento com maior grau de segurança no país.

A primeira classe de ativos a ser analisada no contexto atual é a classe de renda fixa. O assessor da iHUB Investimentos aponta que é interessante ao investidor considerar compor títulos prefixados e indexados à inflação em seus portfólios. Estes títulos estão atualmente com taxas elevadas, por conta do atual patamar de juros. 

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Especificamente para uma estratégia de médio prazo, com um pouco mais de risco, considere os títulos públicos e de crédito privado mais longos, que permitem que a venda seja realizada antes do vencimento com a possibilidade de ganhos maiores. Lembrando que, ganhos passados não são garantia de ganhos futuros e que cada ativo oferece riscos de acordo com suas características.

Além do Tesouro Direto, existem outros títulos de renda fixa bancários que podem ser encontrados nas remunerações prefixadas ou indexadas à inflação e que podem somar ao portfólio do investidor de forma mais conservadora:

1) CDBs – Certificado de Depósito Bancário

2) LCI – Letra de Crédito Imobiliário

3) LCA – Letra de Crédito do Agronegócio

4) LC – Letra de Câmbio

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Para aqueles investidores mais tolerantes ao risco, há também títulos de crédito privado que podem ser encontrados nessas modalidades de remuneração e que permitem a estratégia de venda no mercado secundário:

1) DEB – Debêntures

2) CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários

3) CRA – Certificado de Recebíveis do Agronegócio

Contudo, com a manutenção da Selic realizada pelo Copom, o mercado de renda variável também começa a apresentar algumas oportunidades de investimento. Logo, fazer uma seleção de papéis ou alocar em fundos com estratégias ativas podem ser escolhas que agreguem ao portfólio do investidor no momento atual.

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