Como se proteger da volatilidade em ações?

Entenda como a volatilidade em ações atinge desde o investidor iniciante até o mais experiente 

As ações permanecem em fluxo inconstante em um contexto econômico de inflação e taxas de juros nas alturas associado a uma preocupação com o avanço da recessão. Como resultado, os investidores enfrentaram uma volatilidade nas ações significativa em 2022.

Nesse sentido, seja você um novo investidor ou alguém com anos de experiência no mercado, a verdade é que tempos turbulentos podem deixar os investidores à deriva e em busca  de um porto seguro. Portanto, neste artigo, esclarecemos quais as melhores formas de se proteger da volatilidade em ações. 

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Batalhando contra a volatilidade em ações

Antes de mais nada, precisamos deixar claro que existem vários riscos associados à volatilidade das ações. Por outro lado, há muitas estratégias para se proteger contra esses riscos. Algumas delas compensam riscos específicos, enquanto outras compensam uma série de riscos. 

Neste artigo, o foco é proteger as carteiras de ações da volatilidade e perda de capital. No entanto, certas estratégias podem ser usadas para proteger contra outros riscos, incluindo inflação, risco cambial, risco de taxa de juros e risco de commodities.

Em outras palavras, embora ninguém possa prever qual a direção do mercado , existem algumas estratégias que os investidores podem seguir para ajudar na gestão de seus portfólios durante períodos de forte volatilidade nas ações. Vejamos algumas delas. 

Não entre em pânico com a volatilidade em ações

Não entrar em pânico é a primeira e mais importante forma de se proteger da volatilidade das ações. Quando os mercados são voláteis, os investidores às vezes podem se deixar levar pelas emoções. 

No entanto, agir precipitadamente pode prejudicar demais a carteira  Isso porque, se os investidores estiverem com medo e em pânico, é provável que tomem decisões precipitadas, que  prejudicam sua saúde financeira no longo prazo.

Como resultado, é comum ver entre os investidores aqueles que, seguindo o comportamento de manada, respondem à volatilidade vendendo boas ações a fim de reduzir suas perdas. No entanto, isso costuma ser um erro, pois os “melhores dias do mercado” podem vir logo após uma grande queda.

Sendo assim, embora possa parecer contra-intuitivo sentar e relaxar durante um declínio acentuado e rápido no mercado de ações, esse comportamento pode valer a pena, sobretudo para investidores com foco no longo prazo. 

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Compre ações com desconto

Ações em queda podem preocupar os investidores. No entanto, caso mantenha dinheiro em caixa, essas quedas podem representar uma excelente oportunidade de adquirir ativos descontados.. 

Portanto, este pode ser um bom momento para colocar o dinheiro para trabalhar. Concentrar-se na compra de ações com desconto traz benefícios incomparáveis. Isso é especialmente verdadeiro para aqueles que acumularam ativos por meio do processo de investimento em ações de valor.

No livro “O Investidor Inteligente” (The Intelligent Investor) de Benjamin Graham, considerado o “pai” da filosofia de investimento em valor, o autor afirma: “Como investidor, devemos ficar longe de ações de empresas fracas e comprar apenas empresas fortes. Ações de empresas fortes compradas a preços com desconto são um ingrediente da criação de riqueza de longo prazo”. 

Rebalancear o portfólio se necessário

O rebalanceamento é o processo de compra e venda de ativos em uma carteira para manter as aplicações alinhadas à estratégia de investimento previamente definida. Para ficar mais claro, Digamos que o investidor queira uma carteira composta por 75% de ações e 25% de títulos de renda fixa. Se o mercado de ações despencar em um trimestre quando os preços dos títulos estiverem subindo, pode ser necessário um reequilíbrio do portfólio.

Sendo assim, o principal objetivo do rebalanceamento é estabelecer um melhor controle de risco. Dessa forma,  ele garante que o portfólio não dependa apenas do sucesso ou fracasso de um grupo de papéis.Além disso, o rebalanceamento ajuda a manter a carteira alinhada aos objetivos do investidor. A tolerância ao risco ou as estratégias de investimento podem mudar ao longo dos anos, levando os investidores a reequilibrar a ponderação das ações em suas carteiras, avaliando e planejando novas alocações.

Diversifique o portfólio

O objetivo da diversificação não é necessariamente aumentar o desempenho. A diversificação, na verdade, tem o potencial de minimizar o risco global da carteira para manter a rentabilidade no longo prazo. 

Desse modo, a diversificação inclui possuir ações de diversos setores, países e perfis de risco, bem como outros investimentos, como títulos, commodities e imóveis. Esses vários ativos trabalham juntos para reduzir o risco de perda de capital do investidor, além de diminuir o impacto da volatilidade das ações do portfólio.

Em suma, quando se trata de mercado financeiro, o risco e a incerteza fazem parte do negócio. Embora o risco nunca possa ser completamente evitado, a adversidade certamente pode ser mitigada ao executar as melhores formas de se proteger da volatilidade das ações. 

Antes de começar a investir em ações, é importante consultar um especialista para não perder dinheiro no mercado de renda variável. Com o formulário abaixo, você entra em contato com um dos especialistas da nossa empresa parceira, que vão te ajudar a escolher as melhores ações.

E aí, como se proteger da volatilidade?

Em primeiro lugar, para montar uma carteira de investimentos rentável, é essencial conhecer seu próprio perfil como investidor e entender as múltiplas opções disponíveis. 

Considere diversos ativos de renda fixa e variável, observando os diferentes níveis de volatilidade.Em outras palavras, uma carteira composta por múltiplos ativos ajuda a minimizar os efeitos da volatilidade.

Para isso, leve em conta a possibilidade de investir parte dos seus recursos em ativos internacionais ou dolarizados.

Essa alternativa é especialmente interessante para quem busca fugir do risco sistêmico, ou seja, aquele que afeta toda a economia do país. Se você investe apenas em ativos nacionais, corre o risco de ter seu portfólio impactado em um contexto de crise política ou econômica.

Por conta disso, buscar alternativas estrangeiras pode fazer sentido para proteger sua carteira da volatilidade. 

Para se expor ao mercado internacional sem sair do Brasil, algumas opções são investir em BDRs, ETFs ou diretamente em dólar.

BDRs

O BDR é um acrônimo para Brazilian Depositary Receipt, também chamado de Certificado de Depósito de Valores Mobiliários. Este ativo é negociado na B3 e é uma das principais formas de investimento internacional. 

Isso porque os BDrs são atrelados ao ativo aplicado internacionalmente, o que significa que a variação de preço é determinada pelo desempenho deste último.

Os BDRs dão aos investidores a chance de entrar diretamente no jogo dos gigantes corporativos, como a Apple, a Microsoft e a Coca-Cola.

ETFs

Os ETFs (Exchange Traded Funds, também conhecidos como Fundos de Índice) são outra forma de exposição ao mercado global através da bolsa brasileira. 

Esses fundos de investimento visam replicar os resultados de um índice do mercado financeiro, reunindo um portfólio formado por ativos contidos na carteira teórica do índice. 

O ETF IVVB11, por exemplo, é atrelado ao desempenho do S&P 500 e tem o maior número de investidores, com mais de 160.000 pessoas físicas. 

Dólar

O dólar é uma excelente forma de garantir proteção diante dos riscos do mercado, tendo um desempenho proporcionalmente inverso ao de ações, o que auxilia a compensar perdas e reduzir a volatilidade de um portfólio. 

Uma das maneiras mais simples de aumentar a sua posição em dólar é adquirir fundos cambiais, que investem em ativos atrelados a moedas estrangeiras.

Sendo assim, o fundo cambial busca garantir a segurança dos investidores diante das oscilações da sua moeda nacional em relação a outras moedas internacionais de grande influência no cenário econômico mundial.

Investir diretamente no exterior

Para os investidores mais experientes, abrir conta em uma corretora no exterior pode ser uma excelente alternativa para se proteger da volatilidade da carteira.

Para quem enfrenta resistência por conta do idioma, a Avenue e a Stake se apresentam como corretoras brasileiras que tornam possível aos investidores fazerem aplicações no exterior com facilidade. 

Sendo assim, seus usuários podem abrir contas no Brasil usando o aplicativo ou plataforma própria, com o objetivo de alocar seus recursos lá fora.

Preencha o formulário abaixo e entenda como proteger os seus investimentos de grandes perdas. Após enviar a sua mensagem, um especialista da nossa empresa parceira entrará em contato.