Quais os melhores fundos ESG para investir?

Temas como meio ambiente, sociedade e governança corporativa são essenciais para os fundos ESG

Antigamente, em tempos de crise, os gestores de fundos de investimentos tendiam a refugiar seus recursos em metais valiosos, commodities, moedas, empresas lucrativas e perenes ou em títulos que julgavam seguros, confiáveis e estáveis no ponto de vista de negócio e resultados. Muitas das vezes, levando pouco ou quase nada em conta os efeitos dos impactos sobre o meio ambiente ou à sociedade de suas atividades. No entanto, o conceito de ESG, assim como os fundos de investimentos ESG vieram para mudar um pouco alguns desses pensamentos.

À medida que questões ambientais, sociais e de governança fazem cada vez mais parte na sociedade, empresas começam a olhar para essa questão e a compreender que a chave para a longevidade operacional passa por se reestruturar para se adequar a essas questões.

A questão da longevidade nos investimentos é fundamental para uma carteira de investimentos de longo prazo saudável, resultando portanto no aumento na procura por fundos de investimento que realizam estratégias no segmento ESG, ou seja, que alocam seus recursos em companhias que buscam trazer mudanças positivas no mundo, enquanto buscam manter um bom retorno sobre o investimento. 

O que são fundos ESG?

Os fundos ESG são fundos de investimentos (normalmente de ações ou multimercados) que focam-se em investir em carteiras de ações e/ou títulos que incorporam fatores ambientais, sociais e de governança em seu processo de investimento. Isso significa que os ativos incluídos no fundo possuem um selo de sustentabilidade corporativa e atendem aos critérios ESG. 

Vejamos alguns dos detalhes de cada letra da sigla:

• Meio Ambiente (E) – É considerado todos os fatores que afetam o meio ambiente e consideram as práticas de redução de carbono das empresas. Além disso, possuem bons sistemas de disposição de resíduos com forte foco na conservação de energia e água;

• Social (S) – Seu foco encontra-se no bem-estar dos colaboradores da empresa e da sociedade. As empresas que atendem ao padrão S se concentram em benefícios aos funcionários, igualdade de gênero, equidade salarial e contribuem regularmente para outras causas sociais relacionadas;

• Governança (G) – A governança corporativa está no centro dos padrões de liderança da empresa, controle de risco e direitos dos acionistas, enfatizando a conformidade regulatória, remediação de queixas, políticas eficazes de denúncias, conduta ética e fortes controles internos contra irregularidades.

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Melhores fundos ESG

Embora o objetivo principal de todo investidor seja atingir o desempenho máximo em seus ativos, os fundos ESG podem ajudar os investidores a atingir metas que vão além dos retornos financeiros.

Como resultado, há uma crescente conscientização sobre a importância dos fundos ESG e como eles podem ser usados ​​para recompensar empresas que tenham um impacto positivo no meio ambiente e na sociedade.

Por esse motivo, selecionamos alguns dos melhores fundos ESG que os investidores podem encontrar nas principais corretoras do país para analisarmos aqui.

Lembrando que nenhum produto, fundo ou operação citado aqui é recomendação de investimento. Consulte sempre um profissional antes de começar a investir.

JGP ESG Institucional FIC FIA

Esse fundo é gerido pela JP Morgan Asset Management e trata-se de um fundo de ações focado em investir em ações e dívidas de empresas comprometidas com o cumprimento de padrões sustentáveis ​​em suas operações, com objetivo de oferecer uma relação risco-retorno que supere o Ibovespa no longo prazo. 

O fundo realiza uma gestão ativa sobre ativos monitorados com o selo ESG, integrados sob análises fundamentalista e quantitativas. 

Entre as práticas de investimento adotadas, destacam-se: 

• Restrições de investimento em certas indústrias;
• Uso de frameworks de avaliação ESG na análise de negócios;
• Participar ativamente na melhoria das práticas ESG das empresas investidas;
• Controle da emissão de carbono e hídrica do portfólio.

O fundo é caracterizado como fundo de renda variável e portanto sofre a incidência da tabela de tributação da renda variável em 15%, independente do prazo de permanência, possui aplicação mínima de R$ 20.000,00 (apenas para clientes XP Investimentos), liquidez (cotização e resgate) de 30 dias corridos à partir da solicitação de resgate mais 2 dias úteis para liquidação, movimentação mínima de R$ 1.000,00 e é distribuído pelas principais corretoras de valores do país como a XP Investimentos.

Selection ESG FIC FIA

O Selection ESG FIC FIA é um fundo de cotas de fundos de ações. Em sua carteira são encontrados outros fundos de investimentos que possuem uma abordagem ESG em seus processos de investimentos, levando fatores ambientais, sociais e de governança em conta nas análises das empresas em que investem.

Esse fundo é tributado como fundo de renda variável, ou seja, também em 15%, independente do prazo de permanência, possui aplicação mínima de R$ 100,00, liquidez (cotização e resgate) de 3 dias úteis à partir da solicitação, movimentação mínima de R$ 100,00 e é distribuído apenas pela XP Investimentos.

Nordea Asset Management

Já a Nordea Asset é uma casa de gestão ativa de recursos. São diversos fundos geridos por essa casa, com diversas estratégias diferentes, que têm em sua estratégia majoritária a exposição em ativos no exterior com o viés ESG.

A casa elaborou um crivo para a avaliação de empresas através de um modelo de rating ESG próprio para avaliar as empresas consideradas de qualidade de investimento.

Os fundos são classificados de acordo com sua estratégia e podem ter tributação de longo prazo (tabela regressiva) ou de renda variável.

Mas como ponto interessante, esses fundos possuem aplicação mínima bastante acessível sendo encontrados entre os valores de R$ 500,00 a R$ 1.000,00, que são considerados valores bastante acessíveis se analisada a complexidade de suas estratégias, que podem ou não ter exposição ao fator cambial.

Quanto à liquidez (cotização e resgate), na média leva entre 5 e 6 dias úteis à partir da solicitação para reaver suas aplicações à partir do momento de resgate.

Devo investir em fundos ESG?

Primeiramente, empresas enquadradas como ESG têm um viés de equilíbrio com o ambiente em que está inserida. O objetivo neste enquadramento tem o foco no longo prazo, uma vez que já se fala muito sobre a responsabilidade que os Governos Centrais têm sobre a limitação dos recursos naturais do planeta e, por conta disso, há também uma expectativa que empresas desenquadradas à filosofia ESG poderão sofrer penalidades.

Pesquisas mostram que, em média, em um período de quatro anos, os fundos ESG com pontuações mais altas têm um custo de capital menor do que as empresas com pontuações mais baixas. Em outras palavras, significa melhores lucros e, portanto, melhores retornos para os investidores.

No entanto, ainda não há dados de desempenho dos fundos ESG suficientes para entender o risco e a volatilidade a que os investidores podem estar expostos, sendo difícil definir o perfil de risco. 

Além disso, como as pontuações ESG não são obrigatórias e os relatórios e dados não foram padronizados, o escopo dos investimentos em empresas compatíveis com ESG é muito limitado. 

Os fundos ESG tornaram-se populares devido às melhores informações e ao aumento do interesse de investidores que buscam causar impacto por meio de suas decisões de investimento. É impulsionado por indivíduos que acreditam que seus objetivos de investimento e valores pessoais não são mutuamente exclusivos.

Em suma, os fundos ESG agrupam dezenas, centenas ou até milhares de ações que se encaixam nessas diretrizes, permitindo que os investidores coloquem dinheiro em uma série de empresas que tentam trazer alguma mudança positiva no mundo, além de trazerem uma grande economia ao investidor em tempo de análise e seleção de ativos, uma vez que se terceiriza essa função à gestão dos fundos escolhidos. 

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da nossa empresa parceira, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.