Investir em dólar pode ser atrativo no futuro?

Fatores políticos e econômicos impactam diretamente na moeda norte-americana, descubra se vale a pena investir em dólar no Brasil

O dólar é uma das moedas mais negociadas e amplamente utilizadas no mundo. Por isso, é natural que muitos se perguntem se investir em dólar será atraente no futuro. No entanto, como em muitas questões relacionadas a investimentos, a resposta depende de muitos fatores.

Desse modo, antes de discutirmos se investir em dólar vale a pena, é importante entender como a moeda funciona, quais fatores impactam em seu valor e quais são os riscos existentes. 

Sobre o dólar 

O dólar é a moeda mais importante do mundo desde o fim da Segunda Guerra Mundial, sendo a moeda de reserva mais comum, utilizada no comércio internacional e em outras transações em todo o mundo.

Muitos países mantêm reservas em dólares, ajudando a sustentar a demanda. Como resultado, o dólar americano avançou em relação a uma ampla gama de moedas desde sua baixa de 2011 até seu pico em março de 2022. 

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Vale destacar que, o mercado altista de longo prazo foi impulsionado pela resiliência da economia dos EUA, taxas de juros relativamente altas em comparação com outros grandes países e demanda de um “porto seguro” em meio à turbulência na política global. 

O que afeta o dólar? 

Fatores como a política monetária dos Estados Unidos, a inflação, a saúde da economia americana e os eventos geopolíticos globais podem afetar o valor do dólar em relação a outras moedas. 

Por exemplo, se o Federal Reserve (Banco Central dos EUA) aumentar as taxas de juros, o dólar geralmente se valorizaria em relação a outras moedas. Da mesma forma, se a economia dos EUA estiver se saindo bem em relação a outras economias, isso também pode impulsionar o valor do dólar.

Além disso, outro fator que pode afetar o investimento em dólar é a política fiscal dos Estados Unidos. Por exemplo, se o governo dos EUA implementasse medidas para fomentar a economia, como um pacote de estímulo fiscal, isso poderia levar a uma inflação mais alta, o que faria com que o dólar se desvalorizasse em relação a outras moedas.

Com base nesses fatores, pode-se dizer que investir em dólares americanos pode ser atraente no futuro, mas sempre dependendo das condições de mercado e das perspectivas econômicas.

Risco que devem ser considerados 

Os investidores globais permanecem otimistas com o dólar, com dados de posicionamento de mercado mostrando que sua força deve continuar. No entanto, há riscos específicos que precisam ser considerados.

Extremos cambiais 

Para empresas americanas com negócios em outros países, incluindo muitas no índice S&P 500, um dólar mais forte prejudica o valor de seus lucros estrangeiros quando convertidos de volta para dólares. 

Ao mesmo tempo, a competitividade global das empresas americanas está em risco, pois os produtos ficam mais caros em termos de moeda local. Em outras palavras, uma moeda forte torna as importações mais baratas e as exportações mais caras, o que pode prejudicar as indústrias nacionais que vendem seus produtos no exterior e pode levar à perda de empregos.

Ativos financeiros dos EUA menos atraentes 

Um dólar mais forte aumenta o custo da moeda local dos ativos financeiros dos EUA, o que pode enfraquecer novos fluxos para ações e títulos dos EUA. Além disso, os investidores estrangeiros podem enfrentar uma pressão crescente para retomar suas participações nos EUA para ganhos relacionados à moeda, especialmente à medida que surgem oportunidades locais, o que pode colocar ainda mais pressão sobre a demanda por ativos financeiros dos EUA.

Déficits comerciais

A balança comercial dos Estados Unidos, calculada observando-se as importações menos as exportações, registra um déficit médio de quase US$ 1 trilhão por ano. Isso representa quase 5% do produto interno bruto (PIB) do país, em um momento em que a dívida total dos Estados Unidos já está bem acima de 100% do PIB. 

A força sustentada do dólar mantém o poder de compra dos consumidores americanos em ativos estrangeiros, tendendo a ampliar esses déficits e apertar as condições financeiras domésticas.

Como investir em dólar? 

Ações “All-American”

Uma maneira simples de como investir em dólar é comprar mais ações “All-American” que dependem principalmente da economia dos EUA. 

Um grande número de empresas listadas nas bolsas de valores dos EUA são extremamente grandes e estabeleceram sua presença em todo o mundo. Isso os torna candidatos perfeitos para diversificação, uma vez que apresentam baixo risco.

No entanto, vale destacar que, os mercados desenvolvidos não fornecerão o tipo de crescimento que os mercados emergentes fornecerão, mas suas economias são tipicamente mais estáveis ​​e confiáveis.

ETFs de dólar americano

Outra forma de investir na valorização do dólar é simplesmente comprar um fundo negociado em bolsa. Muitos deles estabelecem posições em contratos futuros para acompanhar a variação do dólar americano ao longo do tempo.

Contudo, esta sofisticada classe de investimento não é para os fracos de coração e exige um bom domínio sobre negociação de futuros de moeda, além do conhecimento em política internacional e a política monetária. 

Com o FED adotando uma política monetária mais restritiva para controlar a inflação, elevando as taxas de juros e reduzindo as compras de títulos do Tesouro, investir em dólar continuará sendo lucrativo no futuro próximo.

Antes de investir, é sempre importante consultar um profissional. Preencha o formulário abaixo e entenda como proteger os seus investimentos de grandes perdas. Após enviar a sua mensagem, um especialista da nossa empresa parceira entrará em contato.