É momento de investir no Tesouro Americano?

Com os juros altos no país, o Tesouro Americano pode ser uma oportunidade de investir na economia norte-americana

Existem diversas formas de expor parte dos investimentos no exterior sem ter diretamente em carteira títulos do Tesouro americano. Então, se você deseja ter participação nos títulos do Tesouro Americano fique aqui para entender melhor qual a melhor maneira de fazer esse investimento.

Uma forma de aumentar a exposição ao dólar é simplesmente comprar a moeda americana em espécie e guardar em casa, pagando assim muitas taxas e tendo pouco rendimento sobre essa operação. Além disso, existem outras formas mais interessantes, porém complexas, que exigem um bom conhecimento de mercado e representam riscos altos, como os contratos futuros e stablecoins. 

No caso dos contratos futuros há alta complexidade e risco em sua gestão, já no caso de stablecoins, embora as taxas sejam atrativas, sobram riscos, bastando ver o que ocorreu com umas das maiores criptomoedas “lastreadas” em dólar, a TerraUSD. 

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Dessa forma, o jeito mais seguro de buscar uma exposição em dólar, é investir em títulos do Tesouro americano através de uma corretora. Mas, afinal, como fazer isso, sem ter uma Social Security Number? Realmente, não dá para investir diretamente no Tesouro americano daqui, mas pode-se comprar ETFs através de uma corretora que tenha acesso ao mercado americano. 

O que são os ETFs de títulos do Tesouro Americano?

ETFs de títulos do Tesouro americano são uma forma alternativa de acessar os mesmos títulos do Tesouro direto americano. Esses ETFs investem em uma cesta de títulos, oferecendo assim ao investidor a possibilidade de obter os rendimentos destes títulos como se tivesse comprado o papel. 

Além disso, existem BDRs que podem ser comprados diretamente na Bolsa Brasileira (B3). Contudo, é provável que você pague mais caro para entrar e venda mais barato, dado que esses BDRs possuem baixa liquidez. 

Com isso, a melhor forma de acessar esses títulos americanos é através de uma corretora internacional, na qual você pode negociar diretamente esses ETFs em dólar. 

É o momento de investir?

A taxa básica atual determinada pelo FED já é a maior em quase duas décadas. Nesse sentido, o último aumento ocorreu em 03 de maio e elevou a taxa básica para a faixa entre 5,00% e 5,25% ao ano. Com isso, é importante perceber que um eventual novo aumento da taxa de juros faria com que os papéis prefixados (favorito dos investidores) ficassem menos valorizados. 

Dessa forma, ainda que quando comparamos com o Brasil, o juro real americano seja muito pequeno, estamos falando de uma economia forte que historicamente possui níveis de inflação muito baixos e, até por esse motivo, o mercado de títulos americanos é mais concentrado em títulos prefixados. 

Assim, se o investidor busca diversificação, aliados a segurança da economia americana e também exposição ao dólar. Sim, esse se mostra um momento bastante apropriado para investir em títulos americanos, considerando esses fatores. 

Para se ter uma ideia, o rendimento real de um título atrelado à inflação por lá, mesmo em um momento como esse, pouco comum, de forte inflação, rende apenas 1,5% de juros real. Quando comparamos com o desempenho dos Treasuries, entende-se o porquê da preferência pelos títulos prefixados. 

Historicamente, os Treasuries de 10 anos renderam em média 5% ao ano, diante de uma inflação de 2,4%. Em outras palavras, tivemos um rendimento real de 2,6%. Isso foi o suficiente, por exemplo, para dobrar o poder de compra de quem por ventura investisse nessa modalidade o tempo todo, durante esse período. 

Riscos e vantagens de investir

O risco associado a um título do Tesouro americano, é considerado próximo de zero, pois se trata de uma economia extremamente forte, com histórico de inflação extremamente baixo. 

Nesse sentido, a vantagem de investir em títulos desse tipo é aproveitar uma possível valorização cambial do dólar em relação ao real e, ao mesmo tempo, conseguir uma das melhores taxas negociadas devido à forte alta realizada pelo FED nas últimas reuniões. 

Assim, para o investidor é importante olhar esse movimento como de baixo risco e uma oportunidade de diversificação, dado que ainda que pareça muito mais interessante investir em títulos brasileiros, por conta da taxa de juro real bastante alta, os títulos americanos representam uma boa oportunidade no momento e podem servir muito bem como uma opção de diversificação e proteção do patrimônio. 

Lembrando que é importante buscar uma corretora internacional com taxas atraentes e facilidade para buscar esse tipo de operação. Dessa forma, é possível concluir que os títulos do Tesouro americano são uma oportunidade interessante para o momento, a depender, claro, do seu momento como investidor. 

Antes de investir, é sempre importante consultar um profissional. Preencha o formulário abaixo e entenda como proteger os seus investimentos de grandes perdas. Após enviar a sua mensagem, um especialista da nossa empresa parceira entrará em contato.