Conheça os melhores títulos de renda fixa para 2023

Entenda quais os melhores títulos de renda fixa que o investidor deve observar em 2023

Com a inflação alta, o “antídoto” adotado pelo Banco Central do Brasil (BCB) é o aumento da taxa básica de juros no Brasil, a Selic. Com a Selic em patamares elevados, os investidores tendem a dar mais atenção aos investimentos de renda fixa, com os títulos de renda fixa.

Historicamente, os brasileiros estão acostumados a utilizar a poupança para guardar seus recursos e gerar uma rentabilidade. No entanto, com o passar dos anos, diversos títulos de renda fixa se tornaram mais interessantes do ponto de vista de retorno. 

Mas, afinal, quais são os melhores títulos de renda fixa para 2023? Conheça as diferentes possibilidades para investir.

O que considerar nesse quesito?

Para escolher quais são os melhores títulos de renda fixa, é preciso avaliar o atual cenário político e econômico, já que isso impacta diretamente em como vão se dar as variações da inflação e, consequentemente, da Selic, que baseia os demais rendimentos da renda fixa.

O cenário político atual está em um caminho de aumento nos gastos públicos, associado à criação de pelo menos 14 novos ministérios. Caso esse cenário se concretize, deveremos ter um aumento ou manutenção nos patamares atuais da taxa de juros na necessidade de frear essa inflação que, com o aumento dos gastos públicos sem o aumento das receitas, tendem a resultar em inflação. 

Você quer aprender como escolher o melhor título de investimento? Faça o seu cadastro gratuito na nossa plataforma e aprenda agora mesmo! 

Independente de qual seja o cenário para os próximos anos, um dos princípios básicos para que o investidor possa se proteger é a diversificação. Entre as opções de títulos de renda fixa, algumas das possibilidades são: 

• Títulos indexados à inflação: (Híbridos com remuneração IPCA + juros): podem proteger o patrimônio investido contra a inflação que poderia surgir, principalmente no longo prazo.
• Títulos indexados à taxa de juros: (Pós-fixados ao CDI ou a Selic): acompanham a taxa de juros da economia que remunera o capital proporcionalmente à taxa de juros da economia.
• Títulos com remuneração fixa: (Prefixados com remuneração definida em percentual ao ano).

Quando as taxas de juros da economia e a inflação estão descontroladas, no momento de compra, os títulos prefixados tendem a apresentar taxas proporcionalmente bem competitivas, quando comparado com o rendimento dos híbridos e pós-fixados, isso acontece naturalmente no mercado com o intuito de manter a competitividade entre as modalidades de remuneração. 

Quando há uma alta volatilidade, o mercado financeiro tem a possibilidade de oferecer oportunidades de entrada ao investidor, permitindo a trava de seu rendimento em taxas mais altas prefixadas por períodos mais longos. 

Quais são os melhores títulos de renda fixa para 2023?

Os títulos de renda fixa podem ser classificados por emissor e por tipo de rendimento. Algumas das opções de investimentos em títulos do governo para investir em 2023 são:

• Títulos públicos Federais Híbridos (NTN-B – híbridos IPCA+): títulos emitidos pelo governo que remuneram a inflação.
• Títulos públicos Federais Pós fixados (LFT): remuneram a taxa Selic ao investidor. 
• Títulos públicos Federais Prefixados: Pode-se encontrar pagamentos de cupom, também chamados de NTN-Fs ou ainda sem o pagamento de cupom, as LTNs.

Além dos títulos acima, que possuem o risco soberano (ou risco país), podemos listar outros tipos de títulos de renda fixa, organizados por escalamento de risco,:

• Bancários com proteção de FGC: CDB, LCI, LCA.
• Bancários sem proteção de FGC: LF e LIG.
• Privados com o risco do emissor: CRI, CRA e Debêntures.

Cabe ao investidor diversificar sua carteira conforme a sua propensão ao risco, priorizando aqueles que se tem conhecimento.

É possível investir em ações e títulos de renda fixa ao mesmo tempo?

Indo além dos títulos de renda fixa, é importante que o investidor cogite diversificar em ativos de renda variável, como as ações.

No entanto, a renda variável está associada a uma série de riscos, desse modo, deve ser tratado com cautela, considerando se o investidor possui perfil para investir nesse tipo de ativo.

Em momentos em que há turbulência política e econômica, com alta de juros, descontrole fiscal e inflação alta, geralmente é o momento em que existem os maiores descontos no preço das ações da bolsa de valores. 

Mas para escolher as melhores ações para investir, é fundamental que um estudo aprofundado das empresas seja realizado. Assim, algumas podem ser escolhidas para fazer parte do portfólio, sendo sempre importante diversificar em quantidade e por setor.

Optar por investir em ações e títulos de renda fixa simultaneamente pode ser uma boa opção para os investidores com o intuito de se equilibrar o risco do portfólio. Apesar disso, essa escolha depende do seu perfil do investidor e de seus objetivos de vida.

Em suma, é importante comparar os valores dos títulos públicos com seus valores de emissão, já que grande parte deles é emitido em uma taxa “padrão”. Além disso, vale comparar os títulos bancários e privados com os de respectiva remuneração nos títulos públicos. 

Quanto maior o risco dos títulos de renda fixa, maior deverá ser sua remuneração. Cabe ter cuidado com altas rentabilidades, já que é preciso verificar a situação das empresas emissoras desses títulos de dívida, observando se elas têm condições de honrar com seus compromissos.

Antes de você fazer qualquer aplicação, é importante consultar um especialista em investimentos para não correr riscos com o seu dinheiro. Preencha o formulário abaixo e um dos profissionais da nossa empresa parceira vai conversar diretamente com você.