Quais são os fundos imobiliários com maiores dividendos?

Conheça três fundos imobiliários com maiores dividendos para começar a investir

Há muitas maneiras que um investidor pode receber renda de imóveis, uma delas é por meio do investimento em fundos imobiliários com maiores dividendos. Eles podem ser atraentes, especialmente para quem está começando sua jornada de investimento.

Divididos em cotas, os FIIs, como são conhecidos, sintetizam uma união de recursos destinados à aplicação em negócios de base imobiliária, seja no desenvolvimento de empreendimentos ou até mesmo em imóveis prontos, distribuindo os lucros obtidos na forma de dividendos.

Investimento em FIIs

Os FIIs se enquadram na classe de ativos que pertencem à renda variável. Além disso, eles são investimentos geradores de renda, ou seja, se destacam tanto pela rentabilidade, quanto pelos dividendos de fundos imobiliários pagos aos seus investidores.

Com o mercado aquecido, a bolsa brasileira (B3) possui cerca de 431 fundos desse tipo, onde o investidor pode receber “aluguéis” mesmo sem ter, de fato, um imóvel. Com uma quantidade elevada de fundos, o investidor pode ter dúvidas em relação à qual escolher, por isso apresentaremos os fundos imobiliários com maiores dividendos.

Os FIIs listados abaixo foram selecionados de acordo com as informações de dividendos apresentadas recentemente, não se tratando de uma recomendação, mas de uma análise de ativos que podem, ou não, fazer parte do portfólio do investidor.

RZAK11

O RZAK11 é um fundo imobiliário do tipo papel, ou seja, os investimentos estão focados em títulos de dívida imobiliária e outros valores imobiliários.

Além disso, o RZAK11 é um fundo de investimento imobiliário do tipo ANBIMA, renda gestão ativa de segmento de títulos e valores mobiliários. Logo, é constituído sob a forma de condomínio fechado, regido pelo seu regulamento e pelas disposições legais e regulamentares que lhe forem aplicáveis.

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Atualmente, o fundo é gerido pelo banco BTG Pactual e sua taxa de administração está pautada em 1,20% ao ano. O fundo é relativamente “novo” na Bolsa, tendo seu IPO começado no ano de 2020. O fundo tem uma participação de 0,30% no IFIX, o índice geral dos fundos imobiliários.

Com isso, o dividend yield, em 12 meses, do RZAK11 está em 19,11%, sendo um dos maiores do segmento, ultrapassando o rendimento da Selic. Este acaba sendo um dos fundos imobiliários com maiores dividendos.

ARCT11

O ARCT11 é um fundo imobiliário do tipo híbrido, ou seja, o foco dos seus investimentos estão em imóveis e em títulos imobiliários. Ele também está na lista dos fundos imobiliários com maiores dividendos.

Assim como o RZAK11, o ARCT11 também é um fundo do tipo ANBIMA e também é administrado pelo banco BTG Pactual. Ele é constituído sob a forma de condomínio fechado, com prazo de duração indeterminado, regido por seu regulamento e pelas disposições legais que lhe forem aplicáveis.

Além da aquisição direta de imóveis ou até mesmo frações de imóveis, esse fundo também pode investir em ações, debêntures, certificado de depósito de valores mobiliários e quaisquer outros valores imobiliários.

O valor da sua cota está próximo dos R$101,00 e o seu dividend yield, em 12 meses, está em 17,62%, o que também supera os investimentos feitos usando a Selic como base.

URPR11

O URPR11 é um fundo imobiliário do tipo papel, assim como o RZAK11. Nesse sentido, seus investimentos são focados em títulos de dívida imobiliária e outros valores imobiliários. Dentre os títulos permitidos, os mais comuns são os certificados de recebíveis imobiliários (CRI).

Este fundo imobiliário poderá investir até 100% do seu patrimônio líquido em CRIs lastreados em carteiras de recebíveis imobiliários de vendas de unidades residenciais, comerciais ou de loteamento. Além disso, o URPR11 está limitado em até 40% do seu patrimônio líquido em CRIs lastreados em carteiras de recebíveis imobiliários de um mesmo cedente.

Importante destacar que o fundo também poderá aplicar, no máximo, 30% do seu patrimônio líquido em outros ativos. O fundo é administrado pela Vórtx DTVM e tem no comando de sua gestão a Urca Capital Partners. A taxa de administração deste fundo está por volta de 0,95% ao ano do patrimônio líquido.

Apesar desse papel ter desvalorizado pouco mais de 12% desde meados de 2021, é o que apresenta um dos maiores dividend yield, cerca de 17,61%, sendo este um dos fundos imobiliários com maiores dividendos.

O futuro dos juros e rendimento dos fundos imobiliários

Com os investimentos em fundos imobiliários é possível obter uma boa rentabilidade, independente do ciclo de juros vigente. Porém, existe sim uma diferenciação na classificação dos fundos, em que uns podem render mais que o outro.

Os fundos de “papel”, por exemplo, se beneficiaram do período em que o Banco Central iniciou o ciclo de alta da Selic. Agora, visto que o ciclo está chegando ao fim, o investidor pode se atentar aos chamados fundos de “tijolo”.

Essa classe de fundos imobiliários investe em ativos reais, ao comprar propriedades já construídas para alugar ou ganhar com a valorização do imóvel no futuro.  

Em suma, fundos imobiliários com maiores dividendos são relativamente menos arriscados para o portfólio, em simultâneo, em que agregam mais diversidade e potencial de crescimento.

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da nossa empresa parceira, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.