Como se proteger da volatilidade dos investimentos no Brasil?

Investimentos em mercados mais consistentes pode ser uma alternativa perante a volatilidade

Investir no mercado financeiro pode ser uma excelente oportunidade para aumentar seu patrimônio e alcançar a independência financeira, mas também pode trazer consigo muita incerteza e volatilidade. Os mercados brasileiros, em particular, são conhecidos por sua volatilidade nos investimentos, o que pode assustar muitos investidores.

No entanto, existem estratégias que podem ajudar a proteger os investimentos da volatilidade e minimizar os riscos. Vejamos algumas delas. 

Diversificação de investimentos

A diversificação de investimentos é uma estratégia importante para proteger os investimentos da volatilidade. Essa estratégia envolve investir em diferentes tipos de ativos, como ações, títulos, fundos imobiliários, etc., para reduzir a exposição a um único tipo de investimento. 

Assim, quando uma determinada classe de ativos cai, outras podem subir, o que ajuda a equilibrar o desempenho geral de um portfólio, mostrando-se uma estratégia eficaz para reduzir a volatilidade e aumentar a rentabilidade nos investimentos.

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Investimentos em renda fixa

Os investimentos em renda fixa como títulos do Tesouro Direto e CDB são uma opção interessante para investidores que buscam proteger seus investimentos da volatilidade. Esses tipos de investimentos são menos arriscados do que as ações e normalmente fornecem retornos previsíveis e estáveis ​​ao longo do tempo.

Conforme dados do Tesouro Direto, os do tipo Tesouro Selic foram o destaque de 2022, em especial o com vencimento em 2027, com valorização de 12,95% no ano passado.

Vale ressaltar que a tendência de valorização reflete a elevação da taxa do Copom (Comitê de Política Monetária) do Banco Central, quando a taxa Selic passa a subir a uma taxa de 7,75% ao ano em 2022, chegando a 13,75%.

Fundos de investimento

Os fundos de investimento são outra opção interessante para investidores que buscam saber como se proteger da volatilidade nos investimentos. Esses fundos permitem o investimento em diferentes tipos de ativos, como ações, títulos e fundos imobiliários por meio de aplicação única. 

Como resultado, isso ajuda a reduzir a exposição a um único tipo de investimento e diversificar o portfólio. Os dados mostram que os fundos de investimento tiveram um bom desempenho nos últimos anos. 

Prova disso é que os fundos de investimento tiveram captação líquida de R$166,9 bilhões em 2022, segundo a Anbima, associação que representa instituições do mercado de capitais e de investimentos.

Investir no exterior 

Investir no exterior pode ajudar a reduzir a exposição a riscos locais, como instabilidade política e econômica, e diversificar a carteira de investimentos. Vejamos algumas das vantagens. 

1. Acesso a mercados com desempenhos mais consistentes

Investir no exterior pode ajudá-lo a aproveitar as oportunidades de investimento em países com desempenho mais estável do que o Brasil. Isso porque esses países podem ter um ambiente econômico e político mais estável, o que pode dar mais segurança aos investidores.

Segundo um estudo da Dimensional Fund Advisors, as ações de mercados desenvolvidos apresentaram um retorno anual médio de 7,3% nos últimos 20 anos, enquanto as ações de mercados emergentes apresentaram um retorno anual médio de 7,2%.

2. Proteção contra flutuações cambiais

Ao investir no exterior, os investidores também estão sujeitos às flutuações cambiais, que podem afetar o valor do investimento na moeda local. No entanto, essa exposição também pode ser vista como uma forma de proteção contra a volatilidade nos investimentos do mercado brasileiro.

A volatilidade da moeda pode beneficiar os investidores que buscam proteção contra a volatilidade do mercado no Brasil. Segundo estudo do Banco Central do Brasil, movimentos na taxa de câmbio podem reduzir a volatilidade nos investimentos em moeda local em até 60%.

3. Oportunidades de investimento

O investimento no exterior também pode fornecer aos investidores mais oportunidades de investimento. Isso porque alguns setores e empresas podem ser mais fáceis de entrar no mercado internacional do que no mercado brasileiro.

Segundo pesquisa da Morningstar, uma das maiores empresas de análise de investimentos do mundo, o retorno médio dos fundos internacionais é de 9,2%, mostrando que o mercado internacional pode oferecer oportunidades de investimentos em setores e empresas que o mercado brasileiro não consegue.

Em suma, as altas taxas de juros e a contínua incerteza política no Brasil criam um ambiente desafiador para os investidores. Os métodos tradicionais podem já não ser suficientes para lidar com a volatilidade nos investimentos, obrigando os investidores a encontrar novas formas de melhorar a diversificação e adicionar novas fontes de retorno às suas carteiras.

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