Como proteger os investimentos em momentos de incerteza?

Entenda como funciona a operação estruturada bidirecional de dólar e quais as suas vantagens

O dólar é considerado pela maior parte do mercado financeiro como a moeda mais forte do mundo e é um fato que, para proteger seu patrimônio, os grandes investidores procuram se posicionar nesta poderosa moeda. 

Porém, o momento atual é formado por grandes incertezas, inclusive sobre a soberania dessa moeda.

O mercado financeiro é composto por uma infinidade de produtos com os mais diversos objetivos e propósitos. Cada um desses pode ser combinado em estruturas mais complexas, seja com o objetivo de antecipar algum ganho, proteger contra queda ou até mesmo alavancar os recursos do investidor em direção às suas convicções de mercado.

Cada vez mais se torna acessível adquirir produtos mais complexos como as operações estruturadas. No conteúdo de hoje, abordaremos de forma simples como funcionam essas operações, dando o exemplo do seguinte cenário:

O investidor acredita que passaremos por períodos turbulentos, com oscilações, convicto que é improvável que algum ativo permaneça no patamar de preço em que está durante um período. 

Quer saber mais sobre investimentos gratuitamente? Se cadastre aqui e torne-se um membro Vip do iHUB Lounge!

Para tornar esse exemplo ainda mais real, utilizaremos o dólar como ativo. Além disso, imagine que esse investidor ainda tenha comprado uma quantia de dólares e queira proteger essa quantia contra perdas, ganhando também em sua alta.

Pois bem, parece bom demais para ser verdade, mas atualmente esse tipo de estrutura é uma realidade completamente acessível ao investidor comum. Esse produto se chama Operação Estruturada Bidirecional de Dólar.

O que é a Operação Estruturada Bidirecional de Dólar?

Popularmente conhecido pela sigla COE, o Certificado de Operações Estruturadas permite que o investidor possa ter uma segurança com o seu investimento, como na renda fixa, mas também um retorno considerável, como da renda variável.

Nessa modalidade, portanto, o investimento tem tanto os ganhos quanto as perdas limitadas pela operação. Além disso, como o COE é um conjunto de ativos mesclando as duas categorias (fixa e variável), muitas vezes, pode ser semelhante a um fundo de investimentos.

Como funciona?

A corretora ou banco que emite esse tipo de operação estruturada, se compromete em comprar e vender os ativos para formatação do produto, incluindo seus custos administrativos e repassando para o investidor os resultados de forma líquida.

Fonte: XP Investimentos

Vantagens: não fica exposto a chamada de margens* de contratos de dólar e não tem risco de perder mais do que colocou, dado o capital 100% protegido. Além disso, a montagem da operação é simplificada em uma única estrutura, se fosse montada por cada investidor seria muito mais complexa e cara.

Leia também: Incertezas locais dominam os movimentos do mercado financeiro

*Chamada de margens: Depósito exigido como garantia para cobrir eventuais prejuízos de operações em bolsa realizadas com alavancagem, quando acontece, ocorre o fechamento da operação e a respectiva liquidação dos ativos para cobertura destes eventuais prejuízos para honrar o compromisso do empréstimo (alavancagem) com a corretora.

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da nossa empresa parceira, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.