Selic é mantida a 13,75% ao ano com perspectiva de queda no futuro

Copom mantém o percentual da taxa básica de juros, a Selic, a 13,75% na terceira reunião de 2023

O Banco Central (BC) anunciou nesta quarta-feira (03/05) a manutenção da taxa Selic a 13,75% ao ano. A expectativa do mercado com relação à taxa Selic era de manutenção dos juros, com o comunicado de perspectiva de início da queda na taxa para as próximas reuniões.

O Federal Reserve decidiu elevar novamente a taxa básica em 0,25 ponto percentual, chegando até o intervalo entre 5% e 5,25% ao ano. 

Desde a última decisão sobre política monetária nos Estados Unidos, o FED observou dados suficientes para embasar uma nova alta após o colapso do First Republic Bank, uma das maiores falências bancárias dos EUA.

Esse fator esteve no centro da discussão do Fomc por conta do cenário complexo que o sistema bancário atravessa no país. Desde o pedido de falência do Silicon Valley Bank e agora com o First Republic, o governo norte-americano vem tomando medidas para que os efeitos não sejam sentidos em uma economia que passa por problemas desde o início da pandemia do novo coronavírus.

O Brasil iniciou o ciclo de alta nos juros antes das principais economias do mundo, o que soma positivamente para o controle inflacionário.

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Essas medidas tomadas pelo Banco Central de forma combinada trouxeram seus efeitos de forma mais rápida ao nosso país, efetivamente reduzindo a inflação. A expectativa do mercado era de que o Copom comece a cortar a taxa de juros somente no segundo semestre deste ano, porém, o novo Arcabouço Fiscal e a crise no sistema bancário nos EUA podem fazer o órgão iniciar um ciclo de baixas já na próxima reunião.

A situação internacional mantém-se tensa com grandes economias sofrendo pela recessão, a guerra entre Rússia e Ucrânia continua, assim como o exacerbado aumento dos preços e dos produtos em suas cadeias produtivas consequentes desse contexto.

Onde investir agora?

A Selic é a taxa que o Comitê de Política Monetária (Copom) utiliza para remunerar o investidor em seu principal título de investimento: o Tesouro Selic. Também conhecido por LFT (antiga Letra Financeira do Tesouro), é uma opção para o investidor que busca reserva de liquidez, além de ser o investimento com maior grau de segurança no país.

Com a Selic a 13,75% ao ano, a primeira classe de ativos a ser analisada no contexto atual é a classe de renda fixa. Dentro disso, é interessante ao investidor considerar os títulos prefixados e indexados à inflação nos seus portfólios. Estes títulos estão atualmente com taxas elevadas, por conta do atual patamar de juros.

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Para uma estratégia de médio prazo, com um pouco mais de risco, os títulos públicos e de crédito privado mais longos permitem que a venda seja realizada antes do vencimento com a possibilidade de ganhos maiores. Lembrando que, ganhos passados não são garantia de ganhos futuros e que cada ativo oferece riscos de acordo com suas características.

Além do Tesouro Direto, existem outros títulos de renda fixa bancários que podem ser encontrados nas remunerações prefixadas ou indexadas à inflação, e que podem somar ao portfólio do investidor de forma mais conservadora:

1) CDBs – Certificado de Depósito Bancário

2) LCI – Letra de Crédito Imobiliário

3) LCA – Letra de Crédito do Agronegócio

4) LC – Letra de Câmbio

Para aqueles investidores mais tolerantes ao risco, há também títulos de crédito privado que podem ser encontrados nessas modalidades de remuneração e que permitem a estratégia de venda no mercado secundário:

1) DEB – Debêntures

2) CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários

3) CRA – Certificado de Recebíveis do Agronegócio

Contudo, com a manutenção da Selic a 13,75% realizada pelo Copom e a possibilidade de queda ainda esse ano, o mercado de renda variável também possui algumas oportunidades de investimento. Logo, fazer uma seleção de papéis ou alocar em fundos com estratégias ativas podem ser escolhas que agreguem ao portfólio do investidor no momento atual.

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da iHUB Investimentos, empresa parceira do iHUB Lounge, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.