Taxa Selic permanece a 13,75% ao ano

Copom mantém o percentual da taxa básica de juros, a Selic, a 13,75% na segunda reunião de 2023

O Banco Central (BC) anunciou hoje a manutenção da taxa Selic a 13,75% ao ano. A expectativa do mercado com relação à taxa Selic era de manutenção dos juros por conta da ausência de indicadores que mostrem a queda da inflação, além de ruídos políticos que continuam aquecendo Brasília.

O Federal Reserve decidiu por diminuir o ritmo de alta nos juros nos EUA e elevou a taxa básica em 0,25 ponto percentual, chegando até o intervalo entre 4,75% e 5% ao ano. A decisão do órgão foi unânime.

Desde a última decisão sobre política monetária nos Estados Unidos, ainda em 2022, o FED observou dados suficientes para embasar uma nova desaceleração no ciclo de altas de juros. Em dezembro, o Fomc decidiu pela elevação dos juros em 50 pontos-base, após quatro altas seguidas de 75 bps.

Outro fator importante que esteve no centro da discussão do Fomc é o cenário complexo que o sistema bancário atravessa no país. Desde o pedido de falência do Silicon Valley Bank, o governo norte-americano vem tomando medidas para que os efeitos não sejam sentidos em uma economia que passa por problemas desde o início da pandemia do novo coronavírus.

O Brasil iniciou o ciclo de alta nos juros antes das principais economias do mundo, o que soma positivamente para o controle inflacionário.

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Essas medidas tomadas pelo Banco Central de forma combinada trouxeram seus efeitos de forma mais rápida ao nosso país, efetivamente reduzindo a inflação. A expectativa do mercado era de que o Copom comece a cortar a taxa de juros somente em agosto deste ano, porém, o novo Arcabouço Fiscal e a crise no sistema bancário nos EUA podem fazer o órgão a iniciar um ciclo de baixas já na próxima reunião em maio.

A situação internacional mantém-se tensa com grandes economias sofrendo pela recessão, a guerra entre Rússia e Ucrânia continua, assim como o exacerbado aumento dos preços e dos produtos em suas cadeias produtivas consequentes desse contexto.

Onde investir agora?

A Selic é a taxa que o Comitê de Política Monetária (Copom) utiliza para remunerar o investidor em seu principal título de investimento: o Tesouro Selic. Também conhecido por LFT (antiga Letra Financeira do Tesouro), é uma opção para o investidor que busca reserva de liquidez, além de ser o investimento com maior grau de segurança no país.

Com a Selic a 13,75% ao ano, a primeira classe de ativos a ser analisada no contexto atual é a classe de renda fixa. Dentro disso, é interessante ao investidor considerar os títulos prefixados e indexados à inflação nos seus portfólios. Estes títulos estão atualmente com taxas elevadas, por conta do atual patamar de juros.

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Para uma estratégia de médio prazo, com um pouco mais de risco, os títulos públicos e de crédito privado mais longos permitem que a venda seja realizada antes do vencimento com a possibilidade de ganhos maiores. Lembrando que, ganhos passados não são garantia de ganhos futuros e que cada ativo oferece riscos de acordo com suas características.

Além do Tesouro Direto, existem outros títulos de renda fixa bancários que podem ser encontrados nas remunerações prefixadas ou indexadas à inflação, e que podem somar ao portfólio do investidor de forma mais conservadora:

1) CDBs – Certificado de Depósito Bancário

2) LCI – Letra de Crédito Imobiliário

3) LCA – Letra de Crédito do Agronegócio

4) LC – Letra de Câmbio

Para aqueles investidores mais tolerantes ao risco, há também títulos de crédito privado que podem ser encontrados nessas modalidades de remuneração e que permitem a estratégia de venda no mercado secundário:

1) DEB – Debêntures

2) CRI – Certificado de Recebíveis Imobiliários

3) CRA – Certificado de Recebíveis do Agronegócio

Contudo, com a manutenção da Selic a 13,75% realizada pelo Copom, o mercado de renda variável também possui algumas oportunidades de investimento. Logo, fazer uma seleção de papéis ou alocar em fundos com estratégias ativas podem ser escolhas que agreguem ao portfólio do investidor no momento atual.

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da iHUB Investimentos, empresa parceira do iHUB Lounge, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.