Como investir no agronegócio?

Confira como investir no agronegócio brasileiro e as empresas do setor

Não é novidade que o agronegócio é uma das atividades comerciais mais importantes do Brasil, desde a época do império até os dias atuais. Para se ter uma ideia da importância da atividade, ela representa cerca de 27% do Produto Interno Bruto brasileiro (PIB) e, mesmo no auge da pandemia, o agronegócio continuou a crescer, fazendo com que investidores passassem a buscar maneiras de como investir no agronegócio. 

Um ponto importante em relação ao agronegócio é que, desde o início de 2021, o mercado está vivendo o que é chamado de “ciclo das commoditites”, um aumento generalizado no preço das commodities, que também inclui os produtos agrícolas. 

Com perspectivas de crescimento do setor, realizar investimentos no agronegócio tem se mostrado uma boa opção.

Formas de investir no agronegócio

Devido a sua importância no Brasil e no mundo, o agronegócio é tratado como indispensável, além de ser um setor em constante modernização e isso não passou despercebido pelo mercado financeiro. 

Dessa forma, existem diversos produtos financeiros relacionados ao setor aos quais investidores podem optar por alocar seus recursos, buscando rentabilidade e diversificação da sua carteira de investimentos.

Abaixo serão citados alguns dos principais produtos, lembrando que, por se tratar de um produto financeiro, é necessário possuir conta em uma corretora ou em uma instituição financeira de confiança para investir.

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Ações na bolsa de valores

Uma opção de investimento no agronegócio é realizar a compra de ações, na bolsa de valores brasileira (B3), que tenham relação com o setor. Existem algumas opções, que se dividem nas diversas áreas do agronegócio, como a produção de carne, bioenergia e produção de soja, etc.

Atualmente, a maior empresa do agronegócio listada na B3 é a JBS (JBSS3), líder global em produção de proteína animal. Atualmente, possui um volume de transação diário de, em média, R$300 milhões. 

Uma outra empresa que se destaca é a Raízen (RAIZ4), maior exportadora de açúcar no mundo, além de ser a maior produtora de etanol no Brasil.

Certificados de Recebíveis do Agronegócio

Também conhecido como CRA, estes são títulos de renda fixa, contudo, são lastreados nos financiamentos realizados pelos produtores rurais. Costumam ter rentabilidade líquida maior que os papéis do Tesouro Direto, sendo uma das alternativas de investir no agronegócio.

É considerado um dos melhores produtos financeiros do agronegócio, visto que é um ativo não tributável, oferecendo ao investidor diferentes prazos, rentabilidade e riscos. Mas é importante ficar atento, dado que ele não possui a segurança do Fundo Garantidor de Crédito, por isso ter a ajuda de um assessor de investimentos antes de realizar o investimento é importante.

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Letra de Crédito do Agronegócio

Os LCAs são títulos de renda fixa emitidos por instituições financeiras, que tem como objetivo captar recursos para destinar o dinheiro ao agronegócio. Na prática, ao comprar um título LCA, o investidor está emprestando dinheiro ao banco que por sua vez destina os recursos ao agronegócio buscando obter rentabilidade nessa operação.

Por ser um título de renda fixa, o LCA é um dos ativos mais seguros para investir no agronegócio, sendo indicado para investidores que possuem perfil mais conservador. Além disso, ao contrário dos CRAs, eles são cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito em até R$250.000,00 por CPF e por instituição financeira.

Cédula do Produtor Rural

Um outro investimento de renda fixa no agronegócio é o CPR. Ele representa a promessa de entrega futura de um produto agropecuário, podendo ser emitida por produtores rurais ou associações. Hoje em dia, é um dos principais mecanismos de financiamento da cadeia do agronegócio.

Existem dois tipos de CPR, a física, em que a liquidação se dá através da entrega do produto pelo emitente (produtor rural ou associações), onde cabe ao investidor transformar a CPR em dinheiro, e a financeira, em que a liquidação é feita através de pagamento ao investidor.

Em relação às CPRs financeiras, a remuneração pelo investimento realizado é baseada em juros pré fixados dentro de um prazo que foi pré-estabelecido, como a liquidez é baixa e o risco maior, a CPR acaba sendo mais rentável que outros produtos de renda fixa.

Fiagro

Outra possibilidade de investir no agronegócio é através dos Fiagros. O Fundo de Investimento das Cadeias Agroindustriais foi lançado em julho de 2021 e já vem compondo a carteira de investimentos de diversos investidores. 

Este fundo de investimento de renda variável é composto por ativos do agronegócio. Somente no primeiro trimestre deste ano, os Fiagros movimentaram R$675 milhões.

Nesse sentido, a modalidade de fundo pode ser atrelada a direitos creditórios (Fiagro-FIDC), tal como CRAs e Certificados de Recebíveis Imobiliários lastreados no agronegócio, além disso, podem ser atreladas também a aquisição de imóveis rurais (Fiagro-FII) e em participações em empresas relacionadas a agropecuária (Fiagro-FIP).

Mercado Futuro

Também é possível investir no agronegócio por meio de contratos futuros de commodities como boi gordo, milho, café, soja, açúcar e etanol, os quais são interligados aos preços das commodities. Por exemplo, se a cotação da soja sobe, o investidor que comprou soja no mercado futuro pode lucrar com esse aumento por meio do contrato. Dentro disso, todas as commodities citadas podem ser negociadas na B3.

Devo investir no agro ou não?

O agronegócio possui diversos produtos financeiros, sejam eles de renda variável ou renda fixa, para que o investidor possa diversificar sua carteira de investimentos em ativos que possuem potencial de trazer boa rentabilidade.

Com as boas perspectivas de mercado para o setor, investir no agronegócio é uma boa opção para investidores que possuem tanto um perfil de risco mais conservador quanto para aqueles que aceitam altos riscos.  

Contudo, é importante que o investidor fique atento ao mercado para entender como investir no agronegócio de forma a trazer o maior retorno possível no médio e longo prazo.

Antes de decidir investir no agronegócio ou não, consulte um especialista no mercado para não cometer erros. Preenchendo o formulário abaixo, um dos assessores da iHUB Investimentos, nossa empresa parceira, entrará em contato para ajudar.