ETF vale a pena?

Descubra quais são as principais vantagens de investir em ETFs

Os investidores podem acumular riqueza por uma variedade de métodos de investimentos. De ações a títulos de investimento, há uma variedade de opções de investimento para atender a todos os tipos de investidores e seus objetivos, inclusive ETFs.

Uma opção popular para investidores iniciantes que desejam exposição ao mercado de ações em geral é investir seus fundos em fundos negociados em bolsa, mais conhecidos como ETFs. Mas antes de entender se ETF vale a pena é importante o seu conceito.

O que são ETFs? 

Um ETF, ou Exchange Traded Fund (fundo negociado em bolsa), corresponde a uma cesta de valores mobiliários negociados em uma bolsa, como ações e/ou títulos mantidos por um único fundo.

Dessa forma, eles combinam características semelhantes e vantagens potenciais de ações, fundos de investimento e títulos, proporcionando aos investidores uma diversificação instantânea.

Além disso, os ETFs buscam rastrear um índice (geralmente ponderado pela capitalização de mercado) para capturar o risco e o retorno de um determinado mercado, por exemplo: Ibovespa, S&P 500, Small (índice das Small Caps), entre outros.

Consequentemente, o objetivo típico de investimento de um ETF é fornecer resultados de investimento (antes de taxas e despesas) que se aproximem do desempenho de seu índice subjacente. Antes de entender se ETF vale a pena, vale destacar como eles funcionam na prática.

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Como os ETFs funcionam? 

Os ETFs permitem que os investidores adquiram uma carteira de ações, títulos ou outros tipos de ativos, como commodities e imóveis, para diversificação por meio de uma única transação.

Desse modo, assim como as ações, os ETFs são negociados em bolsas. Como tal, os ETFs oferecem aos investidores o melhor dos dois mundos: a diversificação de fundos de investimento e a facilidade de negociar ações.

Podendo conter vários ativos subjacentes, como ações, commodities, títulos ou uma combinação de tipos de investimento, os ETFs podem cobrir centenas ou milhares de ações em vários setores. Com isso, alguns ETFs focam apenas em produtos brasileiros, enquanto outros têm uma visão global.

Como os ETFs ganham dinheiro para os investidores?

A maioria da receita do ETF é gerada pelas participações subjacentes do fundo. Normalmente, isso significa dividendos de ações ou juros de títulos.

Além disso, os ETFs ganham dinheiro adicionando ativos ao fundo e aproveitando o momento de alta nos movimentos de preço das ações subjacentes ou ativos financeiros que compõem o fundo.

Com isso, os gestores podem apostar em ativos que apresentam crescimento anual para seus investidores, atraindo dinheiro para o fundo, que pode ser usado para comprar mais ações e dar liquidez aos investidores.

Por fim, como os ETFs são negociados ativamente em intervalos de tempo ao longo do dia de negociação, os investidores podem operar, o que oferece a capacidade de entrar e sair rapidamente de posições, obtendo lucro ou perdendo dinheiro.

ETF vale a pena?

Existem várias razões pelas quais os investidores podem querer investir em um ETF, incluindo diversificação, gestão passiva, transparência e baixo custo de propriedade. Entenda cada um desses conceitos e decida por conta própria se investir em ETF vale a pena.

Diversificação

Quando um investidor adquire um ETF, ele está investindo em uma carteira de muitas ações diferentes, em uma ampla categoria de setores. Essa diversificação ajuda a suavizar os altos e baixos da carteira.

Além disso, um investidor pode diversificar seu portfólio alocando fundos em ETFs que cobrem outros investimentos, como títulos ou commodities.

Gestão passiva

A maioria dos ETFs é projetada para rastrear um índice, como o Ibovespa. Isso é chamado de investimento passivo. O investimento passivo tende a reduzir os custos para os investidores em comparação com o investimento ativo, quando os gestores de portfólio compram e vendem ativos na tentativa de superar o mercado.

É importante enfatizar que as estratégias ativas possuem suas vantagens, mas as estratégias passivas podem superar os investimentos ativos com base apenas na economia de custos.

Transparência

A maioria dos ETFs publica suas participações diariamente. Dessa forma, os investidores podem ver quais investimentos seu ETF possui, seu peso relativo no fundo, e se o fundo mudou sua posição em algum investimento específico.

Essa transparência pode ajudar os investidores a entender se um ETF está atingindo suas metas de investimento. Vale destacar que, normalmente, os investidores podem aprender mais sobre quais investimentos são mantidos em um ETF e suas ponderações relativas com mais frequência do que os fundos de investimento, que apenas divulgam suas participações periodicamente.

A taxa de administração de um ETF costuma ser até 0,30%, por ter uma gestão passiva, por isso uma taxa de administração mais baixa pode ser cobrada.

Baixo custo de propriedade

Os investidores podem pagar menos para possuir ETFs do que para investir em fundos, dependendo de quais fundos eles adquirirem. Por exemplo, um ETF de índice simplesmente realiza o rastreio, portanto, um gestor de portfólio não gerencia ativamente o ETF, o que pode significar custos muito mais baixos.

Vale a pena notar que, embora o investimento passivo possa parecer monótono, uma pesquisa realizada pelo Financial Times mostra que, quando os custos são contabilizados, os gerentes ativos têm, em média, desempenho inferior ao do mercado. 

Em suma, a menos que os investidores possam escolher um gestor que supere consistentemente o mercado, os ETFs são uma opção de baixo custo que vale a pena considerar. No entanto, é preciso que o investidor avalie seu próprio perfil e estratégia, verificando se os ETFs devem ou não fazer parte de seus investimentos.

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