Conheça a carteira Bunker que rendeu 16,50% desde a criação em 2021

Saiba como funciona a nova carteira da XP e o papel das carteiras recomendadas no dia a dia do investidor

Fundada em São Paulo no ano de 2001, a XP Investimentos SA é uma holding que reúne os investimentos do Grupo XP e oferece serviços e soluções financeiras no país. Em suas próprias palavras, “a XP é a principal plataforma de tecnologia do Brasil e fornecedora confiável de produtos e serviços financeiros de baixa taxa”. 

Os principais produtos XP podem ser separados por categorias, como renda fixa, ações, etc. Dentro disso, a carteira recomendada Bunker da XP é um dos produtos oferecidos pela empresa.

O que são carteiras recomendadas? 

É um portfólio de ativos selecionados por uma equipe de analistas, constantemente atualizado, que tem como objetivo superar a performance do Ibovespa. Com base em critérios preestabelecidos, como: perspectivas de crescimento, resultados apresentados no passado, cenário econômico e político, entre muitos outros fatores, por exemplo. 

Sempre é realizada uma boa diversificação, de modo a não concentrar muito em poucas ações. As carteiras recomendadas auxiliam os investidores na tomada de decisão, respondendo  perguntas frequentes, como: onde e quando investir e vender. 

A vantagem das carteiras recomendadas automatizadas é que elas são sempre recalibradas de tempos em tempos, de forma automática. Desta forma, o investidor consegue ficar com seu portfólio sempre atualizado e estar mais protegido de eventuais instabilidades. 

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Outro aspecto positivo é que elas são sempre pensadas para buscar uma ótima relação de risco e retorno, com empresas de diferentes segmentos e momentos de mercado. 

Qual o foco da carteira Bunker?

A carteira recomendada, da equipe do analista da XP Felipe Perigolo (CNPI-T: 2702) utiliza modelos quantitativos em sua tomada de decisão com foco em alocação de ativos em renda variável, que mantém uma baixa volatilidade, ou seja, com um viés mais defensivo em investimentos mais arrojados, com o objetivo oferecer o menor risco possível. 

Utilizando modelos quantitativos, a estratégia consiste na identificação das ações que menos desvalorizam nos piores cenários do mercado. O algoritmo preditivo faz a seleção dos ativos mais seguros do índice Ibovespa e determina o peso correto a fim de minimizar ainda mais os riscos associados ao mercado. Além disso, a carteira também tem um histórico de performance mais alto do que o Ibovespa. Confira o desempenho da carteira Bunker perante o Ibovespa desde que foi indexada em 30 de outubro de 2021.

Em março, segundo o relatório da XP Investimentos, a carteira Bunker apresentou uma rentabilidade de +7,41%. Além disso, a escolha dos ativos é feita levando em consideração aqueles que estão com baixa volatilidade, trazendo o investidor para a renda variável com mais segurança. No ano, a carteira obteve uma rentabilidade bruta de 4,01% enquanto o Ibovespa -5,48%.

Atualmente, de acordo com a XP, devido ao momento do mercado, cerca de 30% da carteira está concentrada no setor de energia elétrica, por conta da performance desses ativos nos últimos meses em comparação com o Ibovespa. É importante ressaltar que o setor do ativo não é um fator de escolha dele para compor a carteira ou não. A metodologia para a Bunker é, segundo a XP Investimentos, a identificação das ações que menos desvalorizam nos piores cenários do mercado

Para quem é a carteira Bunker?

Pela estratégia de escolher ativos de renda variável com baixa volatilidade, ela abrange diversos perfis de investidores, seja os que possuem familiaridade com a renda variável ou aqueles que desejam começar a investir nesse tipo de carteira.

Acesse mais informações sobre a carteira Bunker da XP na nossa área logada, por meio do cadastro gratuito, clicando aqui.

Por que carteiras recomendadas podem ser opções interessantes?

Basicamente, as carteiras recomendadas funcionam como um “apoio” aos investidores, pois é preciso aderir apenas uma vez e a troca que ocorre mensalmente, é realizada de forma automática.

Também retira do investidor a necessidade de ter que ficar acompanhando o mercado no dia a dia, uma vez que isto está sendo realizado por um analista profissional. Em períodos de volatilidade, analisar o mercado diariamente pode ser uma tarefa complicada para o investidor.

Investir somente em carteiras recomendadas é mais que suficiente? 

Qualquer carteira de investimentos deve conter uma gama maior de ativos, de modo a diversificar e diluir riscos. 

As carteiras recomendadas são de ações, que são ativos de maior risco, com isso, o ideal é que fique restrita a parcela da carteira total destinada a essa classe de ativos, de 5% a 25% do patrimônio.

O que diferencia as carteiras recomendadas dos fundos de investimentos, por exemplo, é que ao investir nelas o investidor sabe exatamente em quais ações ele está investindo, já no fundo, apenas o gestor possui essa informação. 

O maior erro do investidor é a falta de diversificação, na maioria das vezes busca o “Santo Graal”, aquele investimento que vai dar o maior retorno a curto prazo, e acabam concentrando tudo em uma aplicação e as carteiras recomendadas visam trazer esse recurso. 

Se você quer ter acesso a carteiras recomendadas, converse com um dos nossos especialistas em investimentos. Basta preencher o formulário abaixo. 

Disclaimer Importante: Para fins de verificação da adequação do perfil do investidor aos serviços e produtos de investimento oferecidos pela XP Investimentos, utilizamos a metodologia de adequação dos produtos por portfólio, nos termos das Regras e Procedimentos ANBIMA de Suitability nº 01 e do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento. Essa metodologia consiste em atribuir uma pontuação máxima de risco para cada perfil de investidor (conservador, moderado e agressivo), bem como uma pontuação de risco para cada um dos produtos oferecidos pela XP Investimentos, de modo que todos os clientes possam ter acesso a todos os produtos, desde que dentro das quantidades e limites da pontuação de risco definidas para o seu perfil. Antes de aplicar nos produtos e/ou contratar os serviços objeto deste material, é importante que você verifique se a sua pontuação de risco atual comporta a aplicação nos produtos e/ou a contratação dos serviços em questão, bem como se há limitações de volume, concentração e/ou quantidade para a aplicação desejada. Você pode consultar essas informações diretamente no momento da transmissão da sua ordem ou, ainda, consultando o risco geral da sua carteira na tela de carteira (Visão Risco). Caso a sua pontuação de risco atual não comporte a aplicação/contratação pretendida, ou caso existam limitações em relação à quantidade e/ou volume financeiro para a referida aplicação/contratação, isto significa que, com base na composição atual da sua carteira, esta aplicação/contratação não está adequada ao seu perfil. Em caso de dúvidas sobre o processo de adequação dos produtos oferecidos pela XP Investimentos ao seu perfil de investidor.