5 ações baratas para investir

Veja ações baratas que podem ser pontos de partida para o investidor iniciante

Investir na bolsa de valores brasileira, a B3, pode parecer complexo, mas é uma excelente forma de construir patrimônio no longo prazo. Um dos grandes atrativos para quem está começando ou busca diversificar a carteira são as ações baratas, ou seja, papéis negociados a múltiplos de mercado considerados descontados em relação ao seu potencial de lucro ou valor patrimonial.

O que são “Ações Baratas”? O Conceito de Valuation

No universo dos investimentos, uma ação não é considerada “barata” apenas pelo seu preço nominal (R$ 5, R$ 10, etc.), mas sim pela sua avaliação fundamentalista, conhecida como valuation.

Uma ação é considerada barata quando seus múltiplos de mercado sugerem que ela está subvalorizada. Os principais indicadores utilizados para essa análise incluem:

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Preço/Lucro (P/L): Compara o preço da ação com o lucro líquido por ação. Um Preço/Lucro mais baixo pode indicar que a ação está barata.

Preço/Valor Patrimonial (P/VP): Compara o preço da ação com o valor patrimonial por ação. Quando esse indicador está menor que 1, por exemplo, pode indicar que a empresa está sendo negociada abaixo do valor de seus ativos.

Dividend Yield (DY): Mostra o retorno de dividendos da ação. Empresas com DY elevado e sustentável podem indicar que o preço da ação está descontado.

É importante utilizar essas e outras métricas, além de uma análise setorial aprofundada, para encontrar empresas com “desconto”, mas que possuem alto potencial de crescimento e valorização.

Ações baratas – entre 5 e 10 reais para começar a investir

Apontamos abaixo algumas empresas que frequentemente aparecem na faixa de preço entre R$5 e R$10 na B3, a Bolsa de Valores brasileira, e podem ser uma possibilidade para começar a investir, trazendo recomendações da XP Investimentos.

Minerva Foods (BEEF3)

A recomendação da XP Investimentos para a Minerva Foods é de Compra, com um preço-alvo estabelecido em R$ 7,90. Este valor representa um potencial de valorização em relação ao preço atual aproximado de R$ 7,14.

Segundo a XP: “Estamos elevando a recomendação da Minerva (BEEF3) para Compra e a colocamos como nossa Top Pick, com preço-alvo baseado em múltiplos de R$ 7,90 por ação (ante R$ 8,40 anteriormente), após a conclusão da oferta de capital e atualização do nosso modelo proprietário de oferta e demanda para proteínas. Embora reconheçamos que o cenário otimista não está isento de riscos — especialmente considerando o perfil atual de alavancagem da Companhia — nossas análises de sensibilidade reforçam uma visão construtiva.”

Assaí (ASAI3)

As ações do Assaí também possuem recomendação de Compra, com um preço-alvo de R$15,00. O potencial de alta é significativo, estimado em 80% em comparação com o preço atual aproximado de R$8. 

A XP aponta que: “Apesar de ASAI ser a mais afetada pelo ciclo de aumento das taxas de juro, acreditamos que já está precificado. Além disso, somos construtivos em relação ao formato de atacarejo, ao histórico de execução da companhia e de desalavancagem.”

Veja também: Qual a diferença entre as previdências PGBL e VGBL?

Cemig (CMIG4)

Para a Cemig, a recomendação é Neutra, com um preço-alvo de R$13,80. Este preço-alvo sugere um potencial de alta sobre o preço atual aproximado de R$10,76, mas é preciso cautela.

De acordo com a XP: “Temos uma recomendação Neutra para Cemig (CMIG4) e preço-alvo para 2026 de R$13,80 por ação. A Cemig conseguiu entregar alguns ganhos de eficiência operacional e realinhar seu foco estratégico para o segmento de distribuição. No entanto, mantemos uma visão cautelosa sobre o potencial de novas vendas de ativos, dadas as complexidades específicas que envolvem as participações remanescentes fora do core business.”

JHSF Participações (JHSF3)

A JHSF possui recomendação de Compra, com um preço-alvo de R$6,50, o que indica um potencial de valorização de 5% em relação ao preço atual aproximado de R$ 6,15. 

A XP aponta que: “Em Fev/24, cortamos nossas estimativas para a JHSF e introduzindo nosso preço alvo para o ano de 24 de R$ 6,5/ação, enquanto mantemos nossa classificação de compra para a ação. Com relação às estimativas, vemos (i) uma presença mais suave do segmento de incorporação imobiliária no mix de receitas, cortando nossas estimativas de vendas líquidas em 47% no 24E e 47% no 25E; e (ii) o momento de resultados de curto prazo sob pressão, com uma menor relevância de terrenos no mix de produtos, levando a (a) um ambiente mais brando para o crescimento da receita líquida (reduzimos nossas estimativas em 18% no 24E e em 9% no 25E), e (b) margens EBITDA gradualmente menores, cortando nossas estimativas em 6,0p.p. no 24E e em 4,1p.p. no 25E. Embora vejamos pressão sobre os resultados de curto prazo da JHSF, mantemos nossa classificação de compra com base no potencial de crescimento dos segmentos de renda recorrente (principalmente shoppings, H&G e aluguel), o que poderia compensar a redução do segmento de desenvolvimento, mantendo um nível atraente de margens.”

Cosan (CSAN3)

A Cosan tem recomendação de Compra, com um preço-alvo robusto de R$17,00. O potencial de alta projetado é bastante elevado, atingindo 170% sobre o preço atual aproximado de R$6. 

Segundo a XP: “Em geral, vemos boas razões para investir diretamente na Cosan, além de sua Soma das Partes avaliação (SOTP valuation). O investimento direto é a melhor maneira de se alinhar com o acionista controlador e se beneficiar de sua expertise em alocação de capital. Além disso, a Cosan é o único veículo disponível para investir na Compass e Moove.”

Como Encontrar Ações Baratas com Segurança?

Investir em ações baratas exige mais do que apenas olhar o preço nominal. É preciso uma análise aprofundada.

1. Análise Fundamentalista: Verifique o balanço patrimonial, a dívida líquida e a geração de caixa da empresa.
2. Comparação de Múltiplos: Use P/L, P/VP e EV/EBITDA para comparar a empresa com seus concorrentes diretos no mesmo setor.
3. Crescimento e Lucratividade: Uma ação barata deve ser uma empresa de qualidade, ou seja, com histórico de crescimento de lucros e boa gestão.
4. Análise Setorial: Entenda o momento do setor. Por que a ação está barata? A XP geralmente aposta em setores que estão passando por um momento ruim, mas com boas perspectivas futuras.

Encontrar ações baratas na bolsa brasileira é uma estratégia poderosa para o investidor de longo prazo. As recomendações de casas de análise como a XP servem como um ponto de partida para identificar papéis que, apesar de estarem com preços descontados, carregam a promessa de solidez e crescimento futuro. 

Lembre-se sempre de diversificar seus investimentos e ajustar sua carteira de acordo com seu perfil de risco e objetivos financeiros. Ressaltamos que este texto serve somente como informação e não deve ser considerado como uma recomendação para comprar ou vender ativos de nenhuma natureza.

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da iHUB Investimentos, empresa parceira do iHUB Conteúdos, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.