Top 10 Livros sobre o Mercado Financeiro

Conheça vários livros sobre economia para quem deseja entender como o mercado financeiro afeta o cotidiano

Apesar do universo dos investimentos estar muito associado à matemática, aposto com você que fatores sociais e psicológicos podem interferir muitos mais do que a maioria imagina. Isso porque as grandes decisões são quase sempre tomadas por seres humanos, que sofrem influência das suas emoções, do ambiente e do contexto socioeconômico do país.

Sendo assim, entender sobre pessoas, história e como funciona a mente humana em muitos momentos pode ser mais eficaz do que saber fazer contas matemáticas com maestria. 

Muito disso já foi estudado em obras de literatura escrito por grandes autores. Selecionamos dez livros essenciais para você entender como funciona o mercado financeiro e, principalmente, de que modo ele pode influenciar vários aspectos da sua vida cotidiana.

1) Magos do Mercado Financeiro – Jack D. Schwager

Um compilado de entrevistas com os melhores traders e Gestores de Hedge Funds. Cita alguns ensinamentos importantes para quem deseja aprimorar as operações no mercado, dentre eles:

a) Mais importante que ganhar é não perder. Um bom gerenciamento de risco é essencial para o sucesso no longo prazo e deve ser preservado em detrimento de ganhos altos no curto prazo.

b) O bom trade tem que vir “sem esforço” assim como atletas de alto no nível, o trade de alta performance se trata de uma profissão com muito tempo de preparo que traz desempenho acima da média, quando necessário.

c) O bom trader é aquele que opera menos e sente menos adrenalina. Diferente do que muitos pensam, se você está sempre sob pressão e sentido muita intensidade com os altos e baixos, seu método provavelmente está errado. O ideal é ficar na maior parte do tempo parado e agir somente quando se tem certeza e com riscos controlados que te permitam dormir, caso esteja errado.

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2) Segredos da Mente Milionária – T. Harv Eder

Bem fácil e rápido de ler, com uma pegada autoajuda e coach motivacional.

Define estratégias de programação mental para atrair, manter e, mais importante, ser merecedor de ter dinheiro.

Dizer ou até mesmo pensar que dinheiro não traz felicidade e que todo rico fica rico, de maneira escusa, subindo sobre os demais, é uma forma de afastar o dinheiro de você.

Um dos ensinamentos mais importantes é “jogue a culpa do seu destino em você mesmo e jamais se vitimize”. Considero uma das mais essenciais para o sucesso, ainda que a autoria deste ensinamento deva créditos a autores mais antigos e clássicos.

Não espere a fórmula de como ficar rico, apenas formas de escapar de armadilhas mentais, que atrapalham seu caminho para o sucesso e, consequentemente, da riqueza!

3) Rápido e Devagar – Daniel Kahneman

Apesar de ganhar o Nobel de Economia, a obra nos faz refletir sobre a psicologia humana e de que maneira ela interfere no processo de tomada de decisão no dia a dia.

É exatamente por isso que a economia é uma ciência não exata e pouco previsível, apenas uma tentativa de quantificar movimentos que acontecem através dos agentes econômicos (governo, empresa e famílias).

Mas, não podemos esquecer que esses agentes são 100% formados por pessoas, as quais a depender do seu prejulgamento ou estado emocional podem tomar uma decisão muito diferente do que seria considerado racional.

4) Casais Inteligente Enriquecem Juntos – Gustavo Cerbasi

São ensinamentos escritos direcionados para a vida financeira a dois. Porém, seus fundamentos podem servir para qualquer pessoa aprender a como lidar com dinheiro e começar a investir.

Descobrir o seu eu antes de começar a pensar qual o melhor investimento, fazer um planejamento mínimo, por mais que mude com o passar do tempo, e ter sonhos em comum são pilares fundamentais das finanças pessoas.

Fácil e gostoso de ler, em uma pegada rápida pode terminar em alguns dias.

5) Keynes X Hayek – Nicholas Wapshott

É uma síntese do maior debate econômico ocorrido no Século XX, representados pelas figuras de John Maynard Keynes e Friedrich Hayek.

De um lado, o estado empresário e intervencionista, que deveria ter como missão zerar o desemprego da nação.

Do outro, a teoria liberal dos mercados eficientes que devem funcionar de maneira independente e, desta forma, garantir as liberdades individuais.

Ambas ideias ainda muito presentes na atualidade, guiando políticas e estratégias macroeconômicas dos principais países do mundo.

6) Antifrágil – Nassim Taleb

A obra prima de um dos meus escritores prediletos. Polêmico, Nassim cria um termo para atributos que crescem e se destacam durante as adversidades e parece se utilizar disso. Bater para apanhar e, em consequência, crescer!

Propositalmente a leitura não é da mais simples, como se impusesse o próprio entendimento do texto dentro do processo da antifragilidade, necessita foco e persistência, mas na conclusão o leitor terá um conhecimento adquirido muito proveitoso.

Mescla todos os conhecimentos gerais, da filosofia ao mercado financeiro, e relaciona de maneira ímpar causas e efeitos antes inexplorados. Um verdadeiro clássico contemporâneo!

7) Princípios, Vida e Trabalho – Ray Dalio

Fundador da Bridgewater, uma das mais emblemáticas Assets do Planeta. Podemos dizer que Ray Dalio formatou boa parte das teorias, modelagens e sistematizações de processos de decisão de investimentos. Criou formas de instrumentos de Hedge em uma época em que isso ainda era pouco explorado, e nem mesmo percebido pelo mercado.

Neste livro conta um pouco da sua história, de como foi de um quarto de seu apartamento até se tornar uma das empresas mais inovadoras do mercado financeiro.

Leia também: Mudanças no cenário geopolítico global podem causar impactos no seu portfólio

Muitos dizem que a Bridgewater é a Apple do mercado dos Fundos de Investimento. Se é ou não fica com a interpretação de cada um, mas sem dúvida o termo “Hedge Fund” certamente não existiria ou teria outra conotação se não fosse por Ray Dalio.

8) A Lógica do Cisne Negro – Nassim Taleb

Taleb é um tipo de profissional do mercado financeiro que gosta de se aprofundar nas ciências humanas. Derruba de maneira contundente qualquer tipo de previsibilidade que podemos ter nos mercados quanto a eventos raros, porém que podem mudar totalmente o curso dos acontecimentos causando consequências profundas.

O mais sábio é aquele que reconhece a sua própria ignorância.

9) Os Axiomas de Zurique – Max Gunther

Constituído por 12 axiomas principais e mais 16 secundários, aborda estratégias de banqueiros Suíços sobre como investir de forma eficaz. Apesar de ser de fácil entendimento, algumas táticas são pouco convencionais e algumas até pouco indicadas para investidores iniciantes. 

No entanto, vale dizer que são táticas utilizadas por investidores de sucesso mais sofisticados e que sabem muito bem aquilo que estão fazendo. 

Livro muito interessante para quem quer aprimorar a visão geral sobre modelos de trading.

10) O Investidor Inteligente – Benjamin Graham

Escrito pelo pai da análise fundamentalista e utilizado como filosofia de tomada de decisão por investidores lendários como Warren Buffet.

O livro estabelece critérios e técnicas para análise dos balanços de resultados das empresas, pretendendo encontrar seu valor “intrínseco”, de modo a saber quando uma ação está sendo sub-avaliada pelo mercado.

Já tiveram diversas edições, sendo a última de 1974. Dada a evolução do mercado hoje, é mais difícil identificar essas oportunidades de forma tão clara, como citado em alguns exemplos no livro.

Ainda assim, serve como alicerce para a base teórica dos analistas de hoje em dia é considerado a Bíblia do “Value Investing”.

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