Fiagros: uma nova opção de diversificação

A agroindústria brasileira é caracterizada mundialmente por sua eficiência e capacidade produtiva, sendo um dos principais pilares da economia nacional. Com um impacto significativo no PIB, na geração de empregos e nas exportações, o agronegócio é fundamental para o desenvolvimento econômico e social do Brasil. Neste contexto, os Fiagros ganham relevância e se tornam uma opção adicional para o investidor que busca diversificação dos investimentos e exposição ao setor agroindustrial.

O que são Fiagros?

Os Fiagros, ou Fundos de Investimento nas Cadeias Produtivas Agroindustriais, são uma modalidade de investimento relativamente nova no Brasil, criada pela Lei 14.130/2021. São estruturados para fomentar o setor agroindustrial, proporcionando uma nova forma de financiamento e investimento no agronegócio. 

Assim como os Fundos Imobiliários (FIIs), os Fiagros oferecem aos investidores a oportunidade de diversificar suas carteiras e se beneficiar do crescimento de um dos setores mais bem desenvolvidos da economia brasileira.

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Como funcionam os Fiagros?

Os Fiagros funcionam de maneira semelhante a outros fundos de investimento, onde um gestor profissional é contratado e assume a responsabilidade por administrar o capital do fundo, buscando maximizar os retornos e mitigar os riscos. O patrimônio do fundo é composto por recursos dos investidores, que adquirem cotas e, em troca, recebem uma participação proporcional nos lucros e rendimentos do fundo.

Composição dos Fiagros

Esses fundos podem investir em diversos ativos relacionados ao agronegócio, como propriedade rurais, títulos de crédito do agronegócio (LCAs, CRAs), empresas do setor agroindustrial, e outros ativos financeiros vinculados ao agronegócio. Também podem investir diretamente em atividades produtivas, como a compra e arrendamento de terras agrícolas.

Vantagens dos Fiagros

• Potencial de rentabilidade

O setor agroindustrial brasileiro é um dos mais competitivos do mundo, com uma demanda mundial crescente por seus produtos. Algo que podemos traduzir em retornos atrativos para os investidores de Fiagros, especialmente em um cenário de juros baixos.

• Diversificação

Investir em Fiagros permite aos investidores diversificar suas carteiras, adicionando exposição a um setor que tem demonstrado resiliência e crescimento contínuo, mesmo em contextos de incerteza econômica.

• Benefícios fiscais

Assim como outros fundos de investimento, os Fiagros podem oferecer vantagens fiscais. Por exemplo, os rendimentos distribuídos aos cotistas são isentos de imposto de renda.

• Acesso ao setor agroindustrial

Os Fiagros oferecem uma forma prática e acessível de investir no agronegócio, setor que, de outra forma, poderia ser de difícil acesso para investidores individuais devido às barreiras de entrada e à complexidade dos investimentos diretos em atividades do setor.

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Desvantagens do Fiagros

• Risco de mercado

Assim como qualquer outro investimento, os Fiagros estão sujeitos a flutuações de mercado. Mudanças nos preços das commodities, condições climáticas adversas e variações na demanda global por produtos agroindustriais podem impactar negativamente os retornos.

• Gestão do fundo

A performance do fundo depende em grande parte da competência e experiência do gestor do fundo. Investidores interessados nesta modalidade devem pesquisar e escolher fundos geridos por profissionais com um retrospecto comprovado de sucesso no setor.

• Risco de crédito

Ao investir em títulos de crédito do agronegócio, há um risco associado à capacidade dos emissores de cumprir suas obrigações financeiras. É importante avaliar a qualidade de crédito dos ativos incluídos no fundo.

Conhecendo alguns Fiagros disponíveis no mercado

E para não ficar somente na teoria, separei dois Fiagros para apresentar a você, caro leitor, que podem ser utilizados para conhecer mais sobre o setor e servir para estudos posteriores.

• KNCA11

O KNCA11 é um Fiagro gerido pela Kinea Investimentos. O Fiagro possui um portfólio dedicado ao investimento em valores mobiliários, especialmente em: Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA), Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), Cotas de Fiagro, Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI).

• SNAG11

O SNAG11 um Fiagro com o objetivo de investir de maneira ampla nas cadeias do agronegócio, explorando tanto atividades de natureza imobiliária quanto aquelas relacionadas à produção do setor.

Conclusão

Os Fiagros representam uma interessante oportunidade para investidores que desejam se beneficiar do dinamismo e crescimento do setor. Com potencial para oferecer diversificação, benefícios fiscais e rentabilidade atrativa, eles são uma opção considerável para qualquer carteira de investimentos. No entanto, é importante que os investidores compreendam os riscos envolvidos e façam avaliações cuidadosas antes de investir.

Caso você queira saber mais detalhes sobre os Fiagros que apresentei e aproveitar para conhecer outros, gravei um vídeo completo no canal do Jovens na Bolsa. Para assistir, basta clicar no link e você será redirecionado para o vídeo.

Carol 

Fundadora Jovens na Bolsa