Assessor de investimentos ou gerente de banco?

Profissional em investimentos explica a diferença entre as funções

Você quer começar a investir, mas não sabe por onde começar? Entender a diferença entre gerente de banco e assessor de investimentos e gerente de banco pode ser seu primeiro passo.

Quando o assunto é “quero começar a investir”, uma prática muito comum entre os brasileiros é pedir ajuda ao gerente do banco, que é responsável por trabalhar com o gerenciamento de contas bancárias. Porém, há outro profissional especialista que pode te ajudar a obter melhores resultados financeiros, o assessor de investimentos.

Para te ajudar a entender como funciona cada uma dessas especialidades, Paulo Cunha, sócio fundador da iHUB Investimentos, responde as 3 principais dúvidas de quem está entrando neste universo agora.

Confira:

1. Qual a diferença entre assessor de investimentos e gerente de banco?

O trabalho do gerente de banco costuma ser mais generalista, envolve cuidar da rotina da conta corrente dos clientes e oferecer produtos bancários do dia a dia, por via de regra os gerentes costumam ter CPA10 e CPA20 (A Certificação Profissional ANBIMA).

Já o assessor de investimentos possui um olhar mais voltado para o portfólio de ativos. Além disso, acompanha de perto as oscilações do mercado financeiro e identifica mais rapidamente as oportunidades de investimentos que aparecem. A certificação desse profissional é a ANCORD.

2. O gerente de banco tem limitações relacionadas a carteira de investimentos da instituição?

Sim, o gerente é limitado aos produtos na área de investimentos, que estão na plataforma do banco. Aliás, a maioria dos produtos costumam pertencer ao próprio banco, entre os principais estão: previdências e títulos de capitalização.

Porém, de uns anos para cá, as plataformas dos segmentos de alta renda têm passado a oferecer também outros produtos de terceiros. Vale ressaltar que o gerente não está acostumado a acompanhar todas as opções existentes para investimentos, além de não ter o hábito de contatar os gestores dos fundos, para estar por dentro das estratégias de investimentos.

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3. Quais passos o assessor de investimentos deve seguir, assim que começa o atendimento?

O primeiro passo recomendado é agendar uma reunião inicial para conhecer seu cliente, entender seus objetivos e receios, além de identificar seu perfil de risco.

Depois, é necessário trabalhar com essas informações de modo a adaptar uma estratégia de investimentos adequada ao perfil de risco e que esteja de acordo com os seus principais objetivos.

Por último, é fundamental fazer uma outra reunião de alinhamento dessas estratégias, para explicar todos os aspectos de risco, liquidez e potencial de retorno da carteira recomendada. Além disso, sempre é importante ensinar o máximo possível de conteúdo de investimentos aos clientes, de modo que facilite a comunicação entre as partes e crie segurança na estratégia estabelecida.

Você já tem um assessor de investimentos? Se você tem alguma dúvida sobre o assunto, entre em contato pelo formulário abaixo: