3 Tipos de fundos imobiliários para começar a investir

Entenda tudo sobre como investir em fundos imobiliários e quais setores podem ser atrativos atualmente

Quer começar a investir no mercado imobiliário sem a dor de cabeça de comprar um imóvel físico? Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são a porta de entrada perfeita, oferecendo diversificação, liquidez e distribuição de rendimentos mensais isentos de Imposto de Renda para pessoa física.

Para quem está começando e quer construir uma carteira sólida, a escolha dos primeiros FIIs é crucial. Neste guia, apresentamos 3 tipos de fundos com histórico e solidez para você dar o primeiro passo e começar a investir.

O que são fundos imobiliários (FIIs) e por que investir?

Primeiramente, fundos Imobiliários são modalidades de investimento que reúnem recursos de diversos investidores para aplicar em ativos imobiliários, como prédios comerciais, shoppings, hospitais ou títulos de dívida imobiliária (CRIs, LCIs).

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Vantagens de Investir em Fundos Imobiliários:

• Renda Passiva Mensal: O principal atrativo é a distribuição regular dos aluguéis ou juros (rendimentos) gerados pelos ativos.
• Isenção Fiscal: Os rendimentos distribuídos para pessoa física são isentos de Imposto de Renda.
• Acessibilidade: Você pode comprar cotas por valores baixos (muitas vezes menos de R$ 100), algo impossível na compra de um imóvel.
• Diversificação: Com uma única cota, você investe em diversos imóveis ou títulos, diminuindo o risco.

Fundos imobiliários para começar a investir

Para quem está iniciando, é fundamental buscar FIIs com boa liquidez (fácil de comprar e vender), histórico de gestão sólida e ativos de qualidade. Apresentamos abaixo três categorias de FIIs que se destacam e servem como pilares para o investidor iniciante.

FIIs de Logística

Os fundos de galpões logísticos, também chamados de “FIIs de Tijolo”, investem em armazéns e centros de distribuição que atendem grandes empresas, principalmente ligadas ao e-commerce e à indústria.

Uma alternativa também é optar por FIIs de logística que trazem maior previsibilidade de receita, pois os contratos de aluguel tendem a ser mais longos, muitas vezes de 5 a 10 anos.

O crescimento do comércio eletrônico mantém a demanda por estes espaços em alta, sendo um setor defensivo. Além disso, busque fundos logísticos com alta taxa de ocupação, inquilinos diversificados e de boa saúde financeira.

FIIs de Shopping Center

Estes fundos investem em participações ou na totalidade de shoppings centers. Eles oferecem uma forma de diversificação geográfica e setorial.A receita destes ativos normalmente é composta por um aluguel mínimo mais uma porcentagem sobre as vendas das lojas. 

Leia também: Por que investir na carteira Top Dividendos da XP? 

Isso permite que os rendimentos cresçam com a recuperação econômica e o aumento do consumo. Verifique a qualidade e a localização dos shoppings no portfólio. Shoppings de alta renda em grandes centros urbanos costumam ser mais resilientes.

FIIs de Recebíveis (ou FIIs de Papel) 

Estes fundos não investem em imóveis físicos, mas sim em títulos de dívida imobiliária, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Eles são chamados de “FIIs de Papel” e a renda vem dos juros pagos por esses títulos.

A rentabilidade é atrelada a índices de juros (como CDI) ou inflação (como IPCA), sendo menos volátil que os FIIs de Tijolo (cujos preços de cota oscilam mais com o mercado imobiliário).

Portanto, em momentos de alta da Selic ou do CDI, estes fundos tendem a gerar rendimentos muito atrativos. Para investir com prudência, avalie a qualidade do crédito dos títulos que compõem a carteira. FIIs de papel classificados como High Grade (baixo risco) são uma possibilidade para quem está começando.

Como começar a investir em fundos imobiliários?

O processo para começar a investir em fundos imobiliários é bastante simples. O primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores, pois é através dela que o investidor terá acesso à Bolsa de Valores (B3).

Além disso, após abrir a conta, será preciso transferir o valor que deseja investir da sua conta bancária para a corretora. Com o dinheiro na corretora, o passo seguinte é comprar as cotas dos fundos. Isso é feito utilizando uma plataforma de negociação da corretora, digitando o código do FII e a quantidade de cotas que deseja adquirir.

É importante lembrar, contudo, que fundos imobiliários são investimentos de Renda Variável. Embora ofereçam muitos benefícios, o preço das cotas pode oscilar no mercado. Por isso, o foco deve ser sempre no longo prazo e no recebimento consistente dos dividendos.

Ressaltamos que este texto serve somente como informação e não deve ser considerado como uma recomendação para comprar ou vender ativos de nenhuma natureza.

Antes de investir, é importante consultar um especialista. Preenchendo o formulário abaixo, um assessor da iHUB Investimentos, empresa parceira do iHUB Conteúdos, poderá te ajudar a construir uma carteira ideal para o seu perfil.