Como investir em um fundo alternativo?

Descubra as diferenças entre um fundo tradicional e um fundo alternativo

Um fundo alternativo é um tipo de fundo de investimentos, que abrange diversas estratégias de aplicação não convencionais. Nesse sentido, esses fundos se diferenciam dos tradicionais, que geralmente se concentram em ações, títulos e outros valores mobiliários do mercado em geral.  

Assim, um fundo alternativo adota uma abordagem mais ampla e diversificada em relação aos investimentos, buscando oportunidades em diferentes setores e classes de ativos. Com isso, fazem parte dessa estratégia, fundos de hedge, private equity, real estate, venture capital, commodities, infraestrutura, entre outros. 

Assim, os fundos de investimentos alternativos são geralmente destinados a investidores sofisticados e podem oferecer potencial de retorno diferenciado, embora também possam apresentar maior volatilidade e menor liquidez em comparação com os investimentos tradicionais.

Como funciona um fundo alternativo? 

Um fundo alternativo é conhecido por seguir estratégias específicas, buscando gerar retornos acima do mercado convencional. Essas estratégias podem abranger investimentos em empresas privadas, projetos de infraestrutura, imóveis ou startups. 

Quer saber mais sobre fundos alternativos?  Faça o cadastro gratuito na nossa área logada clicando aqui.

Dessa forma, esses fundos são estruturados como parcerias limitadas ou sociedades de responsabilidade limitada (LLCs) e são administrados por gestores profissionais especializados nesses tipos de investimentos.

Além disso, é comum que os investidores em fundos de investimento alternativos assumam compromissos de longo prazo, pois esses fundos podem ter um horizonte de investimento mais estendido em comparação com os fundos tradicionais. 

Isso ocorre porque certas estratégias podem levar mais tempo para maturar e gerar retornos significativos. Esses compromissos de longo prazo podem envolver bloqueios de capital, ou seja, os investidores devem manter seus recursos investidos no fundo, por um período determinado.

Normalmente, esses fundos são focados em empresas privadas, startups, imóveis ou projetos de infraestrutura, obras de arte, pedras preciosas, entre outros. Assim, os fundos alternativos de investimentos oferecem aos investidores a oportunidade de acessar classes de ativos e estratégias de investimento não convencionais, com o potencial de obter retornos diferenciados. 

No entanto, é importante que os investidores avaliem cuidadosamente os riscos e considerem suas próprias circunstâncias e objetivos de investimento antes de decidir investir nesse tipo de fundo.

Diferença entre um fundo tradicional e um fundo alternativo

A principal distinção entre fundos tradicionais e fundos alternativos reside na natureza dos ativos nos quais o dinheiro é investido. Enquanto os fundos tradicionais aplicam em ativos negociados na bolsa de valores, o fundo alternativo geralmente investe em ativos fora desse ambiente.

Além disso, os fundos de investimento tradicionais tendem a ser mais líquidos do que um fundo alternativo, o que significa que os investidores podem resgatar suas cotas com maior facilidade e rapidez.

Os investimentos alternativos podem ser uma opção atraente para investidores que desejam diversificar suas carteiras e buscar retornos mais elevados em um cenário de juros baixos. 

Com isso, é importante destacar que existem tendências emergentes que podem tornar os investimentos alternativos mais acessíveis e transparentes, como o uso de tecnologia blockchain e o surgimento de plataformas de crowdfunding de investimentos.

No entanto, é fundamental que os investidores estejam cientes dos riscos associados aos investimentos alternativos, como maior volatilidade e baixa liquidez oferecida. Afinal, é um investimento pensado para quem planeja ter retorno no longo prazo, porque, muitas vezes, existe um prazo para que o valor investido possa retornar para aquele que aplicou.

Uma avaliação cuidadosa dos objetivos de investimento, perfil de risco e busca de orientação especializada são essenciais ao considerar a inclusão de fundos alternativos em uma estratégia de investimentos.

Como investir em um fundo alternativo 

Para investir em fundos de investimentos alternativos, é essencial pesquisar e entender os diferentes tipos disponíveis, avaliar seu perfil de investidor e buscar aconselhamento profissional. Verifique a experiência, track record dos gestores, tese de investimento do fundo e histórico do fundo, leia o prospecto e os documentos relacionados, faça um aporte inicial e acompanhe regularmente o desempenho do fundo. 

Além disso, os investimentos em fundos alternativos são complexos e envolvem riscos adicionais, portanto, é importante estar bem informado e buscar orientação especializada, entender as taxas e despesas envolvidas e buscar uma das várias empresas de gestão de ativos, a XP, por exemplo, possui o XP Selection alternativo para esse fim. 

Vale a pena investir nesse tipo de fundo? 

Os investimentos alternativos podem fornecer diversificação adicional a uma carteira de investimentos, permitindo que os investidores acessem classes de ativos e estratégias menos correlacionadas com os mercados tradicionais.

No entanto, é importante que os investidores compreendam os riscos envolvidos e avaliem cuidadosamente cada fundo alternativo antes de investir, considerando seu perfil de risco e objetivos de investimento.

É válido ressaltar que todos os fundos de investimentos são regulamentados no Brasil e seguem regras rigorosas estabelecidas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Isso oferece segurança ao investidor, já que esses fundos estão sujeitos a uma supervisão e fiscalização adequadas.

No entanto, é fundamental ter em mente que os investimentos em fundos alternativos podem envolver maior risco de mercado e liquidez. Portanto, é necessário avaliar cuidadosamente esses riscos, considerar seu perfil de investimento e realizar uma análise detalhada antes de tomar qualquer decisão de investimento em um fundo alternativo. 

Antes de investir, é sempre importante consultar um profissional. Preencha o formulário abaixo e entenda como proteger os seus investimentos de grandes perdas. Após enviar a sua mensagem, um especialista da nossa empresa parceira entrará em contato.