FIIs de shopping com potencial de alta, segundo a XP

Entenda como os FIIs de shopping podem ser atrativos para os investidores atualmente

Os FIIs de shopping têm ganhado destaque no mercado financeiro, especialmente em momentos de recuperação econômica. Segundo análises recentes da XP, esses fundos imobiliários apresentam potencial de alta, impulsionados por fatores como aumento no consumo e retomada das atividades presenciais.

Compreender os motivos por trás desse cenário pode ajudar investidores a identificar oportunidades estratégicas. Neste artigo, descubra como os FIIs de shopping podem se tornar uma peça-chave na diversificação de sua carteira.

FIIs de shopping e suas características principais

Os fundos imobiliários voltados para shoppings têm ganhado destaque entre investidores que buscam diversificação e renda passiva. Esses ativos oferecem a possibilidade de participar dos lucros gerados por grandes centros comerciais, sem a necessidade de adquirir imóveis diretamente.

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Além disso, eles costumam distribuir rendimentos mensais, o que atrai tanto iniciantes quanto investidores mais experientes. Segundo a XP, os fundos que podem apresentar alta são XP Malls (XPML11), HSI Malls (HSML11) e Vinci Shopping Centers (VISC11).

Entre as principais características, está a exposição ao setor de varejo, que pode ser vantajosa em períodos de crescimento econômico. No entanto, é importante considerar fatores como localização dos empreendimentos, taxa de vacância e gestão do fundo. Esses elementos impactam diretamente o desempenho e a rentabilidade do investimento.

Outro ponto relevante é a diversificação dentro do portfólio do fundo. Muitos contam com múltiplos shoppings em diferentes regiões, reduzindo riscos associados a um único empreendimento. Por isso, analisar relatórios gerenciais e entender a estratégia adotada pelo gestor são passos essenciais para tomar decisões mais informadas.

Vantagens dos FIIs de shopping na diversificação

Os fundos imobiliários focados em shoppings oferecem uma alternativa interessante para quem busca diversificar sua carteira. Eles combinam o potencial de geração de renda passiva com a exposição a um setor que, historicamente, apresenta resiliência e capacidade de recuperação econômica. Além disso, esses ativos permitem que investidores acessem empreendimentos de grande porte sem a necessidade de altos aportes financeiros, tornando-os mais acessíveis.

Outro ponto positivo é a diversificação geográfica e setorial que esses fundos proporcionam. Muitos deles possuem participações em diversos shoppings espalhados pelo país, reduzindo os riscos associados à concentração em uma única região. Sem contar que os FIIs desse segmento frequentemente se beneficiam de contratos de locação atrelados à inflação, o que pode proteger o investidor contra a perda do poder de compra ao longo do tempo.

Por fim, vale destacar a liquidez como um diferencial importante. Diferente da compra direta de imóveis, esses fundos são negociados na bolsa, permitindo maior flexibilidade para entrada e saída do investimento. Isso é especialmente relevante para quem busca ajustar sua estratégia conforme as condições do mercado ou objetivos pessoais.

Análise do desempenho histórico dos FIIs de shopping

Os FIIs de shopping têm chamado atenção por sua resiliência em momentos de instabilidade econômica. Esses fundos, que investem em propriedades comerciais voltadas ao varejo, apresentam características únicas que os diferenciam de outros segmentos imobiliários. Historicamente, muitos deles mantiveram uma performance estável devido à diversificação de locatários e à capacidade de adaptação às mudanças no comportamento do consumidor.

Um ponto relevante é a recuperação pós-pandemia. Durante o período de restrições, os FIIs de shopping enfrentaram desafios significativos, como redução no fluxo de visitantes e renegociações de contratos. Porém, com a retomada das atividades presenciais, muitos desses fundos demonstraram uma recuperação gradual, impulsionada pelo aumento das vendas e pela revalorização dos espaços comerciais. Esse movimento reforça a importância de analisar indicadores como taxa de vacância e receita por metro quadrado.

Além disso, é essencial observar os setores predominantes nos shoppings onde os FIIs investem. Fundos com maior exposição a âncoras fortes, como supermercados e lojas essenciais, tendem a apresentar maior estabilidade. Já aqueles focados em entretenimento ou moda podem oferecer maior potencial de crescimento em períodos econômicos favoráveis. Avaliar esses aspectos pode ajudar investidores a entender melhor o comportamento desses ativos ao longo do tempo.

Estratégias para investir em FIIs de shopping

Investir em FIIs de shopping pode ser uma alternativa interessante para quem busca diversificação e renda passiva. Esses fundos geralmente oferecem exposição a ativos imobiliários de alta qualidade, como grandes centros comerciais, que possuem fluxo constante de consumidores. 

Leia também: Quanto é necessário para ter uma renda passiva de 10 mil por mês?

Para começar, é essencial analisar o portfólio do fundo: verifique quais shoppings fazem parte, sua localização e o perfil do público-alvo. Shoppings bem localizados em regiões com alta densidade populacional tendem a apresentar maior resiliência econômica.

Outro ponto crucial é avaliar os indicadores financeiros do fundo. A taxa de vacância, por exemplo, revela o percentual de lojas desocupadas no empreendimento e pode indicar a saúde financeira do ativo. Além disso, fique atento ao Dividend Yield, que mostra o retorno mensal distribuído aos cotistas. Mas lembre-se: um rendimento elevado nem sempre significa um bom investimento; é importante entender se ele é sustentável no longo prazo.

Por fim, considere fatores externos que podem impactar o desempenho desses fundos. Mudanças no comportamento do consumidor, como o crescimento do e-commerce, podem afetar o fluxo de visitantes nos shoppings. Portanto, avaliar a capacidade dos gestores em adaptar os empreendimentos a novas tendências — como incluir espaços de lazer ou coworking — pode ser um diferencial competitivo.

Ressaltamos que este texto serve somente como informação e não deve ser considerado como uma recomendação para comprar ou vender ativos de nenhuma natureza.

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