Como declarar investimentos no imposto de renda?

Cada ativo deve ser declarado de forma diferente, portanto é preciso ter atenção

Se você já investe ou quer começar a investir, precisa saber como declarar investimentos no imposto de renda. Em primeiro lugar, é importante ressaltar que cada ativo deve ser declarado de forma diferente.

Por esse motivo, é preciso ter atenção na hora de fazer a declaração. Afinal, ninguém quer problemas com a Receita Federal, não é mesmo?

Então, vamos começar pelas tarefas mais básicas. Primeiro, você já sabe quais são as regras para declarar investimentos no imposto de renda?

Antes de mais nada, é importante saber que existem alguns fatores que fazem você precisar declarar. Por exemplo, se você investe na Bolsa de Valores, com qualquer valor, já é obrigado a colocar tudo no imposto de renda.

Leia também: Imposto de Renda para investidores da Bolsa de Valores

Além disso, se você tiver rendimentos tributáveis acima de R$28.559,70 também precisa declarar seus investimentos no imposto de renda. Essa regra também vale para valores não tributáveis acima de R$40 mil.

Apesar de boa parte dos rendimentos ser isenta do pagamento de impostos, é preciso inserir os investimentos em carteira na hora de fazer a declaração.

Então, é recomendado que você declare ações, fundos imobiliários e até mesmo o saldo da conta poupança. Também entram na lista títulos de renda fixa, fundos de investimentos, investimentos no exterior e até mesmo criptomoedas, entre outros.

Seja membro da nossa plataforma Lounge e tenha acesso a e-books e relatórios que vão ajudar a fazer melhores investimentos. Clique aqui e faça o seu cadastro gratuitamente!

Procedimentos para declarar investimentos no imposto de renda

Em resumo, os investimentos devem ser colocados na ficha “Bens e Direitos”. Entretanto, os rendimentos obtidos com eles vão em outras fichas, de acordo com o nome de cada um.

Para declarar, basta preencher o que é solicitado. Basicamente, as informações que o sistema pede são o saldo, o CNPJ da instituição financeira responsável, os valores dos rendimentos e o beneficiário do título.

Em geral, os rendimentos de renda fixa são sujeitos ao pagamento de impostos. Entretanto, você paga no momento do resgate e não na hora de fazer a declaração.

No caso do Tesouro Direto, o valor também é descontado na hora do resgate ou vencimento. Na hora de fazer a declaração, este investimento também entra como “Aplicação de renda fixa”.

Leia também: Tesouro Direto: o que é e como investir?

Por sua vez, investimentos como CDBs (Certificados de Depósito Bancário) e LCs (Letras de Crédito) também entram como renda fixa na hora de declarar. Nestes casos, geralmente o recolhimento do IR também é feito na hora do resgate do capital.

O mesmo ocorre com debêntures comuns e incentivadas. Neste último caso, a lei prevê alíquota zero de Imposto de Renda.

Como declarar investimentos isentos?

Alguns investimentos são isentos de imposto, como poupança, LCA (Letra de Crédito do Agronegócio), LCI (Letra de Crédito Imobiliário), CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) e CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários).

Entretanto, apesar de você não ter que pagar imposto para ter estes investimentos, é preciso declarar. Assim, basta inserir na ficha de “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis”.

Caso você tenha alguma dúvida, sempre procure na descrição o tipo do seu investimento. Se for o lugar certo de declarar, com certeza você verá o nome do seu ativo.

Agora que você já sabe como declarar investimentos no imposto de renda, é hora de buscar as melhores oportunidades para investir, preencha o formulário abaixo, que um de nossos assessores irá entrar em contato com você.